Фиктивное банкротство: признаки, ответственность, ст. 197 УК РФ, судебная практика

При осуществлении банкротства помимо субсидиарной (материальной) ответственности предприниматели могут еще нести административную и уголовную ответственность. Михаил Кучин рассказывает о банкротных статьях УК РФ и о том, как не совершить ошибку при банкротстве компании.

Содержание статьи

У лиц, над головой которых нависла угроза банкротства, зачастую возникает желание сохранить как можно больше своих активов после завершения данной процедуры и избавления от долгов.

Преследуя данную цель, должники порой совершают действия, которые влекут за собой уголовную ответственность.

Российский уголовный кодекс содержит три специальных статьи, предусматривающих наказание за деяния, связанные с процедурой банкротства.

Неправомерные действия при банкротстве (Ст. 195 УК РФ)

Данной статьей охватывается целый ряд преступных деяний, которые подразделены на три группы.

1. К первой группе (часть 1) относятся: сокрытие самого имущества (имущественных прав) или информации о нем, т.е. их полное или частичное утаивание, передача имущества во временное владение иным лицам, его отчуждение или уничтожение, а также уничтожение или подделка бухгалтерских или иных учетных документов. Например, перевод долга по дебиторской задолженности на дружественную компанию; передача имущества в счет погашения задолженности по мнимым сделкам; подача заявления в полицию о краже дорогостоящего имущества, которое должник в действительности утаивает.
2. Вторая группа (часть 2) охватывает действия, совершаемые должником в интересах отдельных кредиторов в ущерб иным кредиторам. Например, нарушается очередность кредиторов, предусмотренная ГК РФ; в нарушение графика погашения задолженности в ходе финансового оздоровления должник осуществляет платежи отдельным кредиторам в ущерб другим.
3. В третью группу (часть 3) законодатель включает действия должника, направленные на создание условий, которые не позволяют арбитражному управляющему в полной мере осуществлять свои функции. Например, ограничение доступа в помещение, к документации и иным носителям информации, уклонение или отказ от передачи документов или имущества.

Данная статья предусматривает уголовную ответственность за действия, которые препятствует правильному проведению процедуры банкротства и полноценному удовлетворению интересов кредиторов.

К лицам, которые могут быть привлечены к ответственности по данной статье, относятся: граждане, в том числе индивидуальные предприниматели, руководители организаций, учредители, члены совета директоров, а также сам арбитражный управляющий.

Доказательство неправомерных действий

Чтобы привлечь к уголовной ответственности генерального директора при банкротстве по ст.195 УК РФ, требуются доказательства вины, умысла и установления причинно-следственной связи между его действиями (бездействием) и причиненным ущербом интересам кредиторов.

В качестве доказательств неправомерных действий должника могут расцениваться различные его шаги. Ряд преступлений по ч.1 и 2 ст.195 УК РФ совершается еще до обращения в суд с заявлением о банкротстве. Например, вывод активов в целях последующего банкротства.

К преступным деяниям будет относиться также предоставление ложных сведений или умышленное сокрытие информации об имеющемся имуществе и иных активах, которые должник указывает в отзыве на заявление кредитора о признании банкротом. Основанием для возбуждения уголовного дела в рамках банкротства могут послужить такие действия должника, как:

• заключение и исполнение договоров, заключенных на явно невыгодных для должника условиях;
• заключение договоров с заведомо неплатежеспособными организациями и оплата по ним;
• списание денежных средств на неподтвержденные документально издержки;
• оформление задним числом договоров займа; выдача доверенностей на переоформление прав на имущество должника.

Обычно на практике недостоверность сведений, факты фальсификации выявляются арбитражным управляющим в процессе анализа первичной документации.

Воспользуйтесь бесплатной помощью опытного юриста по ссылке ниже. Консультация возможна онлайн или в нашем московском офисе.

Преднамеренное банкротство (Ст. 196 УК РФ)

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство юридического лица является наиболее частым явлением. Это те случаи, когда предприниматель специально довел свою компанию до банкротства.

Признаки преднамеренного банкротства

• Преднамеренное банкротство образуют действия (бездействие), направленные на искусственное создание неспособности должника (юридического лица, гражданина, индивидуального предпринимателя) в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанности по уплате обязательных платежей.Причины ухудшения финансового положения заключаются в совершении определенных сделок и действий (бездействии) органов управления юридического лица или индивидуального
• предпринимателя. Например:
• 1) Заключение на условиях, не соответствующих рыночным и обычаям делового оборота, сделок:

• по отчуждению имущества;
• направленных на замещение или приобретение имущества менее ликвидного;
• купли-продажи имущества, без которого невозможна основная деятельность;
• связанных с возникновением обязательств, не обеспеченных имуществом;
• по замене одних обязательств другими, заключенными на заведомо невыгодных условиях.

2) Непринятие мер для взыскания дебиторской задолженности.

Создание или увеличение неплатежеспособности должны повлечь за собой отсутствие возможности в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Так, судебным приставом-исполнителем в рамках возбужденного исполнительного производства может быть установлено, что руководитель организации-должника, используя свои полномочия, заключил заведомо невыгодные сделки. Тем самым он увеличил кредиторскую задолженность и создал неплатежеспособность организации с целью ее банкротства.

Целями совершения данного преступления являются: завладение за бесценок имуществом обанкротившегося предприятия; невыполнение обязательства, поскольку требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостаточности имущества ликвидируемого юридического лица, считаются погашенными и т.д.

• 

Проект наших партнеров Андрея Шевченко и Михаила Кучин, где они разбирают самые резонансные события в стране и их последствия для всех нас.

Все о новых законах и громких делах в России и в мире максимально доступно и без занудства.

Фиктивное банкротство (Ст. 197 УК РФ)

Данное преступление заключается в действиях по заведомо ложному публичному объявлению руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, индивидуальным предпринимателем – о своей несостоятельности, которые впоследствии причинили крупный ущерб. В этом случае оснований для банкротства нет, но предприниматель объявляет об этой процедуре с целью избежать каких-либо долгов, пеней, санкций и т.д.

Признаки фиктивного банкротства

Лицо осознает, что публично объявляя о своей несостоятельности, является платежеспособным, предвидит возможность или неизбежность причинения крупного ущерба кредиторам и желает этого. Уголовная ответственность за фиктивное банкротство возникает, когда целями совершения данного преступления являются:

• приостановление процедуры взыскания на свое имущество;
• введение в заблуждение кредиторов для получения отсрочки;
• рассрочки или скидки с причитающихся им платежей и т.д.

Как не совершить ошибку?

Чтобы минимизировать риски необходимо:

• совершать все сделки, связанные с отчуждением имущества, в порядке, установленном законом. Особенно это касается крупных сделок и сделок с заинтересованностью, требующих согласования иных органов общества;
• все хозяйственные операции должны отражаться в бухгалтерском учете и подтверждаться первичной документацией;
• все хозяйственные операции должны быть экономически обоснованы. Если та или иная операция повлекла за собой убыток, то необходимо предпринять все меры для его минимизации. Также важно документально обосновать невозможность его устранения.

Указанные в ч.1 и 2 ст.195 УК РФ деяния будут являться преступлениями лишь при наличии двух обязательных признаков.

Во-первых, обязательным признаком преступлений является время их совершения. До вынесения судом решения о несостоятельности и об открытии конкурсного производства. И при наличии признаков банкротства, определяемых в соответствии с Законом о банкротстве.

Затем после вынесения судом такого решения лицо уже не обладает указанными признаками. Поэтому совершить рассматриваемое преступление оно не может.

Во-вторых, такими действиями должен быть причинен крупный ущерб в сумме. Он превышает два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей. Если такого ущерба нет, тогда наступает административная ответственность.

Процедура банкротства сама по себе очень неприятна. Ваши кредиторы любыми способами и средствами будут стараться получить свои деньги. Для достижения этих целей они могут использовать разные рычаги, в том числе привлечение к ответственности. Вам же в свою очередь необходимо будет доказывать, что никакого злого умысла в ваших действиях не было.

1. Рекомендуем к прочтению:
2. Банкротство юридических лиц: как это работает, признаки, процедуры, виды | «Можно»
3. 5 критичных ошибок при банкротстве компании | «Можно»

Фиктивное банкротство (граждан и ИП)

Фиктивное и преднамеренное банкротство

Проведение процедуры банкротства физического лица законное право гражданина и индивидуального предпринимателя. Это право было предоставлено гражданам не так давно. Ранее признать себя банкротом могли только юридические лица.

• Если гражданин не в состоянии расплатиться по имеющимся финансовым обязательствам, это может послужить поводом для объявления его банкротом.
• Однако, если это делается с целью извлечения выгоды для себя, такие действия могут признать мошенническими что, согласно российскому законодательству, влечет за собой наступление для гражданина или ИП юридической ответственности (административной или уголовной).
• Давайте разберемся, какие действия могут расцениваться как противозаконные?
• Регулирование процедуры банкротства (несостоятельности) физического лица и ИП, осуществляется Федеральным законом №127 «О несостоятельности (банкротстве)», Гражданским кодексом РФ, Уголовным кодексом РФ, а также Кодексом об административных правонарушениях РФ.

Для выявления неправомерных действий и распознавания мошеннических действия лжебанкрота, процедура банкротства специально законодательно усложнена. Лица, которые избавляются от своих долговых обязательств мошенническими способами, рискуют приобрести новые финансовые проблемы.

1. Различают 2 вида противоправного банкротства: фиктивное и преднамеренное.
2. Под фиктивным понимают такое банкротство, при котором лицо объявляет себя финансово несостоятельным, но при этом денежные средства для удовлетворения требований кредиторов у него имеются.
3. Преднамеренное банкротство – умышленное совершение лицом действий/бездействий, которые приведут к разорению.

Оба эти понятия являются юридически разными, однако общая черта у них есть – совершение противоправных действий, целью которых является желание уйти от обязанности возвращать кредиторам долги и сохранить свое имущество. Иными словами – получить выгоду.

Цели фиктивного банкротства

Цели, которые преследуют недобросовестные индивидуальные предприниматели и граждане, могут быть разными. Например:

1. попытка уйти от долговых обязательств. Эта причина является основной. Лжебанкрот, который обременен финансовыми обязательствами перед кредиторами (банки, налоговые службы, Пенсионный фонд и др.), пытается уйти от выплаты своих долгов. Ведь в результате процедуры банкротства долги банкрота могут быть частично или полностью списаны.

2. получить отсрочку выплаты денежных обязательств. В ходе проведения процедуры банкротства выплата финансовых обязательств, а также начисление денежных санкций (начисление процентов, пени и т.д.) замораживаются. К тому же, должник может «выбить» для себя более выгодные условия погашения финансового бремени.

3. закрыть свой бизнес-проект. Если индивидуальный предприниматель решил полностью закрыть свое дело, а платить по своим долгам не хочет, то он пытается объявить себя финансово несостоятельным.

4. совершение мошеннических действий с кредитными средствами. В этом случае открытие своего бизнеса предназначено, чтобы взять денежные средства в кредитных организациях и в ближайшей перспективе объявить себя банкротом. Вот такой оригинальный бизнес-план.

Получить бесплатную консультацию

Основные способы фиктивного банкротства

Банкротство, является достаточно сложной, долгой юридической процедурой и имеет ряд значительных нюансов. Поэтому неправильное толкование, а также недопонимание закона может привести к тому, что действия должников могут быть расценены как намерено противоправные.

Закон предусматривает уголовную и административную ответственность за фиктивное и преднамеренное банкротство. Кодекс об административных правонарушениях РФ устанавливает ответственность согласно статьям 14.12 и 14.13. Уголовная ответственность предусмотрена статьями 195 и 196 Уголовного кодекса РФ.

Какие действия должников могут быть отнесены к противоправным?

• Должник скрыл сведения или преднамеренно исказил информацию о своем имуществе и финансовом положении;
• Действия должника, которые наносят ущерб кредиторам;
• Попытки помешать работе уполномоченных лиц, например финансового управляющего.

Выявление и доказательства фиктивного банкротства

Признаками фиктивного банкротства должника могут послужить:

• несоответствие собранных финансовым управляющим сведений с информацией, предоставленной должником;
• предоставление должником поддельных, а также фальсифицированных документов о его доходах и расходах;
• проведение должником большого количества сделок незадолго или непосредственно перед подачей заявления о своей финансовой несостоятельности.

 Сюда можно отнести: реализацию имущества должника (к примеру, его продажа, дарение и т.д.); снятие денежных средств; получение кредитов и займов, что увеличивает долговую нагрузку должника и снижает его финансовую платежеспособность (т.е. способность исполнять взятые на себя финансовые обязательства).

Порядок выявления фиктивного банкротства:

1. Проведение оценки на наличие признаков фиктивного банкротства. Эта процедура может начаться, только после подачи заявления гражданина или индивидуального предпринимателя о признании его банкротом.

2. Анализ сделок совершенных должников за 2 – 3 года до подачи заявления о признании его банкротом, а также период после подачи заявления. В этом случае должник предоставляет документы о своем имуществе, а финансовый управляющий делает запросы в соответствующие организации (Росреестр, банки и т.д.) о проведенных сделках должником за отчетный период;

3. Проверка документации на наличие факта фиктивного банкротства. Она производится на основании документации, предоставленной должником и информации, которая была получена от других организаций. Эти сведения сравниваются, сопоставляются для выявления схожести и финансовых расхождений;

В итоге суд решит, есть ли в деле признаки фиктивного банкротства.

Получить бесплатную консультацию

Ответственность

Фиктивное банкротство расценивается законом, как мошеннические действия.

За совершение таких действий закон предусматривает административную, а также уголовную ответственность. К какому виду юридической ответственности привлекут должника, определяется размером причиненного должником ущерба кредиторам.

Административная ответственность лжебанкроту наступает, если размер нанесенного ущерба будет расценен как не крупный. За подобные правонарушения должник будет привлечен к административной ответственности согласно ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ. Этот пункт предусматривает наказание в виде штрафа от 1 до 3 тысяч рублей.

Если вред, причиненный кредиторам будет оценен как крупный, то должник будет привлечен к уголовной ответственности согласно статье 197 УК РФ. Согласно закону размер ущерба должен превысить 2 млн 250 тыс. рублей. Эта уголовно-правовая норма предусматривает следующие виды наказаний:

• штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей или в размере заработной платы осужденного от 1 до 2 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет;
• лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы за период до 6 мес. или без него.

Инициатором возбуждения уголовного дела и уголовного преследования могут быть следующие лица:

• финансовый управляющий – специально уполномоченное должностное лицо, занимающийся ведением процедуры банкротства конкретного лица. В его работу также входит оценка финансового состояния должника и установление фактов неправомерности банкротства;
• кредиторы. Логично, что кредиторы стараются инициировать проведение проверок и установления факта фиктивного банкротства. Ведь от этого будет зависеть возможность вернуть денежные средства от должника.

Важный момент: финансовый управляющий не проводит оценку и анализ фиктивного банкротства, если заявление о признании должника банкротом в арбитражный суд подал именно кредитор. Уголовно-правовая норма прямо устанавливает, что для привлечения должника к уголовной ответственности за фиктивное банкротство, инициировать саму процедуру должен сам должник.

За преднамеренное банкротство, закон также предусматривает наказание.

Часть 2 ст. 14.12 КоАП устанавливает административную ответственность за преднамеренное банкротство если неправомерные действия не несут тяжелого ущерба. Эта норма предполагает наложение административного штрафа в размере от 1 до 3 тыс. рублей.

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство устанавливает ст. 196 УК РФ и предусматривает следующие виды наказания:

• штраф (200-300 тыс. руб.) или в размере заработной платы виновного от 1 до 3 лет;
• принудительные работы (до 5 лет);
• лишение свободы (до 6 лет) с наложением штрафа (до 200 тыс. руб.) или в размере заработной платы осужденного (до 18 мес.) или без такового.

Гражданское лицо (или ИП) привлекается к тому или иному виду ответственности в зависимости от размера причиненного вреда кредиторам. Так же, как и в случае с фиктивным банкротством, крупный размер ущерба оценивается суммой свыше 2 млн 250 тыс. рублей.

Стоит также отметить, что гражданин не может нести уголовную ответственность, если не будет доказана его вина. В данном случае, преступными признаются действия, совершенные умышленно. Если неправомерные действия были совершены по другой причине (неграмотности), то должник не будет привлечен к уголовной ответственности.

В процедуре банкротства много нюансов, чтобы ее проведение не повлекло дополнительных проблем с законом, нужно помнить несколько вещей:

1. Фиктивное банкротство – банкротство, при котором лицо объявляет себя финансово несостоятельным, а денежные средства для удовлетворения требований кредиторов унего есть.

2. Преднамеренное банкротство – умышленное совершение лицом действий/бездействий, которые приведут к разорению.

3. Целями фиктивного банкротства являются: уход от долговых обязательств; получение отсрочки выплаты денежных обязательств и более выгодные условия их погашения; закрытие бизнес-проекта; совершение мошеннических действий с кредитными средствами для получения своей выгоды.

4. Признаками фиктивного банкротства являются: несоответствие предоставленной информации и документации должником с собранными сведениями уполномоченными лицами; предоставление должником поддельных и фальсифицированных документов о своем имуществе, а также о своих доходах и расходах; проведение должником сделок для скрытия своего имущества и денежных средств.

5. Группами совершения противоправных действий при фиктивном банкротстве являются: сокрытие сведений и преднамеренное искажение информации должника о своем имуществе и финансовом положении; совершение должником мошеннических действий, которые причиняют финансовый ущерб кредиторам; противодействие работе уполномоченным лицам.

6. Должник несет административную и уголовную ответственность за преднамеренное и фиктивное банкротство. Вид юридической ответственности должника определяется размером причиненного ущерба кредиторам.

Получить бесплатную консультацию

Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство — это подача заявления в арбитражный суд или МФЦ для списания долгов, тогда как у должника отсутствуют признаки несостоятельности.

Проще говоря, должник вводит суд, сотрудников МФЦ, кредиторов и управляющего в заблуждение о своем реальном финансовом и имущественном положении, о структуре и размере обязательств.

Это неправомерные действия, за которые грозит ответственность по УК РФ или КоАП РФ.

Кроме административного и уголовного наказания у должника возникнут проблемы при прохождении банкротства. Суд откажет в списании долгов, если фиктивность банкротства будет подтверждена приговором по уголовному делу, постановлением за административный проступок.

Что такое фиктивное банкротство

Основной целью банкротства является подтверждение, что должник находится в тяжелом финансовом и имущественном положении, не может исполнять обязательства перед кредиторами. Об этом должник указывает в своем заявлении и приложенных документах, которые направляются в арбитражный суд или МФЦ.

Подать на банкротство можно при следующих условиях:

• в арбитражный суд — при сумме долгов от 500 000 рублей;
• в арбитражный суд — при любой сумме долгов, если у должника есть один или несколько признаков неплатежеспособности (они перечислены в законе № 127-ФЗ);
• в Многофункциональный центр — при сумме долгов от 50 000 до 500 000 рублей, если приставы окончили производство по взысканию ввиду отсутствия у должника активов.

Таким образом, в каждом из перечисленных случаев должник обязан полно, честно и объективно указать основания, по которым он просит возбудить банкротное дело. Все основания нужно подтверждать документами. Если же должник умышленно укажет недостоверную информацию, по которой возбудят дело, в его действиях наверняка будет признана попытка фиктивно обанкротиться.

Почему так важно указывать честные сведения в заявлении и других документах для суда, МФЦ, кредиторов, управляющего? Дело в том, что фиктивное банкротство физического лица напрямую нарушает интересы кредиторов.

По итогам банкротного дела они могут лишиться возможности дальнейшего взыскания, если с неплательщика спишут долги. Поэтому законом № 127-ФЗ предусмотрена проверка действий должника на предмет фиктивности или преднамеренности банкротства.

Если фиктивность будет подтверждена приговором или постановлением суда, то с банкрота не спишут долги.

Можно ли признать себя банкротом, если нет ни денег, ни имущества — одни долги?

Спросите юриста

Признаки фиктивного банкротства

О фиктивности банкротства не может идти речи, если дело возбуждается по инициативе кредиторов. В статьях УК РФ и КоАП РФ указывается, что фиктивность может быть только при объявлении о своей несостоятельности. Если заведомо ложные сведения и документы представит кредитор, его могут привлечь к ответственности по другим составам Уголовного кодекса РФ или КоАП РФ.

Отчет управляющего об отсутствии признаков фиктивного банкротства

У каждого уголовного или административного состава есть определенные признаки. Только при их подтверждении виновное лицо могут привлечь к ответственности.

Для фиктивного банкротства в состав признаков входит:

• заведомая ложность подачи на банкротство — это значит, что должник точно знает, что у него нет оснований для обращения на банкротство, однако он все равно пытается возбудить процедуру и получить преимущества от ее прохождения;
• умышленность действий — ответственность не наступает, если должник случайно (неумышленно) ошибся при расчете задолженностей или описании признаков неплатежеспособности, неправильно трактовал норму закона;
• публичность действий — наказание за фиктивное банкротство не грозит, если должник только собирался подавать заявление или делился этими планами с третьими лицами, но в реальности не предпринял никаких действий;
• причинение ущерба кредиторам — этот признак важен только для привлечения к уголовной ответственности, так как она наступает лишь при крупном размере ущерба.

За ложное банкротство можно привлечь к ответственности физическое лицо, предпринимателя, руководителя организации-должника. Для этих лиц предусмотрены разные виды и размеры наказаний в статьях УК РФ и КоАП РФ.

Фиктивность банкротства — далеко не единственное основание для привлечения должника к ответственности. Схожие признаки есть у преднамеренного банкротства, когда должник умышленно создает условия для возбуждения дела.

Например, преднамеренность подтверждается, если при большой сумме просроченных обязательств должник берет новый кредит или умышленно продает дорогостоящее имущество, чтобы его не реализовали за долги.

Мошенничество при банкротстве физических лиц может заключаться в представлении ложных сведений и документов уже после возбуждения дела. Например, это может быть вызвано желанием скрыть какие-либо доходы или активы от управляющего. Поэтому должника будут проверять на предмет других противоправных действий, пока банкротство не завершится решением суда.

Что из имущества по суду у банкрота точно продадут на торгах?

Закажите звонок юриста

Какие последствия наступают при фиктивности банкротства физического лица

Обманывать суд, кредиторов и управляющего, как минимум, нехорошо. Но простого порицания для банкрота будет явно недостаточно, так как он умышленно пытается добиться списания долгов. Поэтому последствиями фиктивного банкротства может быть:

• возбуждение административного дела и назначение наказания по ст. 14.12 КоАП РФ (независимо от размера ущерба, причиненного кредиторам);
• возбуждение уголовного дела и назначение наказания по ст. 197 УК РФ (если кредиторам причинен крупный ущерб);
• вынесение решения об отказе в списании долгов после завершения банкротства.

Виды и размеры наказаний по УК РФ и КоАП РФ существенно отличаются. Основным видом наказания является денежный штраф. При этом отказ в списании долгов последует как после уголовного дела, так и после привлечения к административной ответственности.

Если суд откажет в списании долгов после фиктивного банкротства, кредиторы смогут продолжить взыскание. При этом возникнет новый долг после взыскания штрафа, который начнут взыскивать приставы. Следовательно, финансовое положение должника станет еще хуже.

Почему важен размер ущерба от фиктивного банкротства

По размеру причиненного ущерба определяется, к какому виду ответственности привлекут должника. Уголовное дело по ст. 197 УК РФ могут возбудить только при крупном размере ущерба — от 2 млн 250 тыс. рублей. Если сумма ущерба меньше, то должнику грозит только административная ответственность по ст. 14.12 КоАП РФ.

Фиктивное банкротство означает, что должник подал заявление в суд для возбуждения дела, хотя заведомо не имел на это права

Признаки фиктивности банкротства будет проверять управляющий. Результаты проверок он укажет в отчете. В зависимости от размера ущерба, за фиктивное банкротство должника могут привлечь к административной или уголовной ответственности. Также на основании судебных актов примут решение об отказе в списании долгов.

При банкротстве речь идет о непогашенных обязательствах перед кредиторами. Именно по этим обязательствам будет проверяться размер ущерба. Доказательствами для оценки ущерба будут судебные акты, договоры, расписки, материалы производств ФССП, другие документы.

Как выявляется фиктивность банкротства

В ходе банкротства полномочия по проверке действий должника есть у управляющего, суда, кредиторов. Итоги проверки управляющего отражаются в отчете.

Там будет отдельно указано об анализе признаков преднамеренности и фиктивности банкротства.

Если по отчету усматривается фиктивность банкротства, то суд передаст материалы в ФССП или правоохранительные органы для возбуждения уголовного или административного дела. Подробнее о порядке проверок читайте ниже.

Действия управляющего и кредиторов

Управляющий не может произвольно указать, что он видит фиктивность или преднамеренность банкротства со стороны должника. Чтобы сделать такой вывод, он обязан проверить ряд показателей. Основным нормативным актом для такой проверки является постановление правительства РФ № 367.

Cообщение об отсутствии признаков фиктивности банкротства

Оценка финансового состояния должника по постановлению № 367 и выявление признаков фиктивности банкротства осуществляется по следующим направлениям:

• по документам, представленным должником вместе с заявлением, либо по запросу суда, управляющего;
• по материалам судебным дел, исполнительных производств;
• по документам, представленным кредиторами;
• по документам о сделках, совершенных должником до обращения на банкротство;
• по налоговой и бухгалтерской отчетности (эти показатели применяются только для ИП-должника);
• по нормативным актам, регулирующим деятельности должника (это также актуально только для ИП).

В ходе проверки управляющий анализирует, по каким причинам должник перестал платить по обязательствам. Например, это может быть потеря работы, общий экономический и финансовый кризис в стране, другие объективные и субъективные факторы.

В отношении юридических лиц и ИП управляющий обязан проанализировать значения и динамику коэффициентов платежеспособности должника за годы, предшествующие банкротству.

Для должников-граждан провести такую проверку практически невозможно, так как у них нет регулярной налоговой и бухгалтерской отчетности.

Поэтому управляющий укажет на невозможность сделать анализ коэффициентов платежеспособности.

Кредиторы тоже могут представить управляющему свои документы и доказательства фиктивности банкротства. Управляющий обязан учесть поступающие материалы, дать по ним аргументированный ответ. Если кредитор не согласен с выводами управляющего, можно подать жалобу на его действия, процессуальные решения.

Признак ли это фиктивного банкротства — я год выплачивал кредит, а потом перестал и на связь с банком

не выходил? Спросите юриста

Отчет управляющего

Отчет о фиктивности банкротства на Федресурсе

После анализа финансового состояния должника управляющий готовит отчет. В нем будет указано об отсутствии признаков фиктивности или преднамеренности банкротства. Отчет направляется в суд, а также размещается на портале Федресурс в карточке дела (ссылка на пример). Посмотреть отчет может любое заинтересованное лицо.

Если в отчете указано, что управляющий выявил признаки фиктивности банкротства, дальнейшее решение принимает суд. Он изучит выводы в отчете, направит материалы для возбуждения административного или уголовного дела.

Привлечение к административной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба от фиктивного банкротства не превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то материалы направляются в МВД для возбуждения административного дела. По статье 14.12 КоАП РФ виновному лицу грозит наказание в виде штрафа. Сумма штрафа для физических лиц может составить от 1 000 до 3 000 рублей.

По итогам административного дела выносится постановление. Когда постановление вступит в силу, оно направляется в арбитражный суд, ведущий банкротное дело. Так как постановлением будет подтверждена вина должника в фиктивном банкротстве, арбитраж вправе принять решение об отказе в списании задолженностей.

Сажают ли в России в тюрьму за кредитные долги?

Спросите юриста

Привлечение к уголовной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то возбуждается уголовное дело. Если следствие и суд подтвердят вину должника, будет вынесен приговор по статье 197 УК РФ. Наказанием по приговору может быть:

• штраф от 100 000 до 300 000 рублей (либо в размере заработка за период от 1 до 2 лет);
• работы принудительного характера (до 5 лет);
• реальное или условное тюремное заключение на срок до 6 лет (также суд вправе назначить штраф до 80 000 рублей).

Суд вправе указать в приговоре только один из перечисленных видов санкций. Так как речь идет об экономическом преступлении, скорее всего, это будет штраф.

Отметим, что судебной практики по ст. 197 УК РФ почти нет. Доказывать вину и расследовать такие преступления очень сложно. Более того, в 2019 году МВД вообще предлагало отменить уголовное наказание за фиктивное и преднамеренное банкротство. По мнению ведомства, по указанным нарушениям достаточно административного воздействия с взысканием крупного штрафа.

При расследовании дела по ст. 197 УК РФ могут быть выявлены другие преступления.

Так как фиктивное банкротство связано с предоставлением заведомо ложных сведений, должника могут привлечь за подделку документов, мошенничество.

Чтобы избежать столь серьезных последствий, рекомендуем обратиться к юристам еще до подачи заявления на банкротство. Предварительный анализ ситуации позволит выявить все потенциальные риски для должника.

Решение суда

После вынесения приговора или постановления по фиктивному банкротству эти документы поступят в арбитражный суд. Поскольку вина должника доказана, судья примет решение об отказе в освобождении от обязательств.

Защищаться на этой стадии уже бессмысленно, так как в деле будут судебные акты, вступившие в силу. Еще раз повторим, оценить перспективы дела и все потенциальные риски нужно еще до подачи заявления на банкротство.

Если у вас возникли вопросы, связанные с выявлением признаков фиктивного банкротства и привлечением к ответственности, обращайтесь к нашим специалистам. Мы поможем даже в самой сложной ситуации!

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Фиктивное банкротство: признаки, ответственность и последствия

Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Вместе с вводом банкротства граждан законодатели позаботились об ответственности. Фиктивное банкротство — это намеренный обман кредиторов и суда с целью избавиться от долгов без потери ценностей. Человек осознанно идет банкротиться, хотя у него хватает имущества и денег, чтобы рассчитаться с банками и остальными кредиторами.

Фиктивное банкротство физического лица: в чем оно проявляется?

Когда человек обращается в суд за списанием долгов, поначалу сложно отличить добросовестного должника от мошенника. Поэтому нужен финансовый управляющий. Одной из его функций является проверка финансового и материального состояния человека, сделок за последние три года и причин неплатежеспособности.

Финансовый управляющий обязан проводить оценку на признаки фиктивного банкротства.

• Должник подает в суд документы о своей собственности и о сделках на сумму более 300 тысяч рублей за три года до банкротства.
• Финуправляющий проверяет эти документы, а также делает запросы в Росреестр, ГИБДД, ФНС, получает выписки по счетам, а потом анализирует полученные данные.

Если проверка показывает, что «тут что-то нечисто», проводится углубленное расследование. Управляющий потребует документы и пояснения у должника, получит нужные сведения в государственных органах или банках.

По ст. 20.3 закона о банкротстве финуправляющий вправе запрашивать сведения о должнике в гос.органах и учреждениях — ему обязаны письменно отвечать в течение 7 дней.

Например, финуправляющий может получить сведения с таможни и пограничной службы, чтобы узнать, куда регулярно ездил должник, сделать подробную выписку в банке, чтобы проанализировать, куда выводились деньги, далее — потребовать договор у той организации или человека, которые получили активы банкрота. Управляющий вправе запрашивать справки о собственности супруги и даже детей должника в Росреестре или ГИБДД.

Как сохранить автомобиль при банкротстве физических лиц?Статья по теме

Какие действия указывают на фиктивность банкротства?

• Сокрытие или искажение информации. Например, человек «забыл» упомянуть, что 2 месяца назад умерла его тетя в Германии и оставила ему в наследство счета в немецком банке на круглую сумму. Или не стал писать, что на жену зарегистрирована общая собственность — недвижимость в другом регионе и акции, купленные в браке.Еще хуже, если должник на прямой вопрос отвечает, что счетов за границей, акций и недвижимости у него нет.
• Действия во вред кредиторам. Например, скрыть машину, которую взял в автокредит, или вывести все деньги на крипто-кошелек.
• Попытки помешать финансовому управляющему в расследовании обстоятельств банкротства. Например, человек не передает договоры, сообщает ложную информацию или просто скрывается.
• Заключение большого количества сделок перед процедурой банкротства. Конечно, если человек занимается предпринимательской деятельностью, то сделки могут быть нормой. Но если мы говорим о рядовом гражданине, который резко набрал микрозаймов или заключил несколько договоров на оказание услуг / выполнение работ и заплатил по нерыночной стоимости при наличии долгов — тут возникнут вопросы.

Если в итоге информация финуправляющего не совпадает с той, которую изначально представил должник, следует заключение о фиктивности процедуры или наличии оснований для оспаривания сделок.

Установив признаки фиктивности, финансовый управляющий заявляет о фиктивности банкротства в арбитражный суд. В дальнейшем человека признают банкротом и продают его имущество, но в списании долгов отказывают.

Информация о должнике размещается в Интернете.

Заключение или отчет управляющего о признаках фиктивности и преднамеренности публикуется на официальном сайте ЕФРСБ. Со списком сообщений в рамках банкротных дел можно ознакомиться здесь: https://bankrot.fedresurs.ru/Messages.aspx.

Также сведения о публикуются в материалах дела. С каждым делом можно ознакомиться на сайте https://kad.arbitr.ru/.

Зачем обманывать кредиторов?

Фиктивное банкротство позволяет не выплачивать долги, если управляющий не раскроет хитрые планы должника. Но иногда срабатывают и другие причины:

• Получить отсрочку. Во время банкротства перестают начисляться проценты, пени, долги замораживаются до момента расчетов. К примеру, ИП хочет мировое соглашение на выгодных условиях. Он подает заявление и ждет процедуры. Если имущества нет, банки вполне могут согласовать рассрочку на 5 лет под ставку рефинансирования. На практике, хороший юрист добьется этого и без риска получить обвинение в недобросовестности и потерять бизнес.
• Спасти репутацию. Например, ИП два года прятал деньги от налоговой, понемногу выводил их за границу. Потом решил обанкротиться, чтобы показать, что бизнес не выжил из-за внешних факторов вроде нестабильной экономики и пандемии. При наличии долгов в ФНС проверки будут особенно тщательными. Рекомендуем заранее готовиться к процедуре с консультантом и аудитором, если ИП имеет крупные недоимки по налогам и взносам.
• Избавиться от претензий кредиторов без оплаты. Например, человек брал кредиты и переводил деньги на счета родственников. А затем решил «обнулиться» через процедуру банкротства. Деньги есть, но цель должника — списать кредиты и сохранить заемные средства.

Суть всегда одна — избавиться от обязательств без финансовых потерь, скрыв имущество. Не стоит так делать. Обман выявляется, и процедура оборачивается испорченной репутацией и большими затратами.

Если вам сложно платить по кредитам, но вы не готовы расставаться с активами — обратитесь к юристу! Мы проведем переговоры с банками, добьемся реструктуризации задолженности на приемлемых для вас условиях.

Чем грозит ложное банкротство?

В проверке должника заинтересованы кредиторы. Особенно, если долги крупные: банки подключаются, когда сумма просрочки составляет более миллиона рублей. Они будут изучать ситуацию самостоятельно и проверять выводы финансового управляющего, поэтому рассчитывать на расследование «ради галочки» не стоит. При должном интересе кредиторы привлекают специалистов и экспертов.

Могут ли посадить за неуплату кредита?Статья по теме

Итак, имущество или счета за границей найдены. Или, например, доказано, что должник спрятал деньги на счетах у родственников и детей. Или пытался спрятать машину в деревне у троюродной сестры. Вариантов масса, но поговорим об ответственности.

1. Административная ответственность. За фиктивное банкротство привлекают по ст. 14.12 КоАП РФ. Ответственность выражается в штрафе размером 1-3 тыс. рублей.
2. Уголовная ответственность по ст. 197 УК РФ. Применяется, если своими действиями «банкрот» причинил ущерб кредиторам на сумму от 2,25 млн. рублей. Выражается в принудительных работах, в штрафах и даже в лишении свободы сроком до 6 лет. Но тут палка о двух концах: если финуправляющий продает имущество, которое неудачно спрятал лжебанкрот, то ущерба нет. Это позволит избежать уголовной ответственности.

Долги не спишут! Найденное имущество будет продано с торгов, финуправляющий выплатит деньги кредиторам, а по завершении процедуры суд вынесет определение о признании физлица банкротом и неосвобождении его от обязательств. Кредиторы продолжат взыскивать остатки долгов после процедуры через приставов.

После фиктивного банкротства человек столкнется с отголосками мошеннических действий. Ему будет сложно устроиться на работу, связанную с материальной ответственностью или принятием значимых решений, его не возьмут в государственные, финансовые и силовые структуры.

Как избежать проблем? Готовиться к банкротству с юристом — это включено в стоимость юридического сопровождения под ключ.

• Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
• Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
• Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
• Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.

Подробнее

• Проверка и фиксация долгов и производств в ФССП, оценка имущества и оспоримости сделок за 3 года
• Составление заявления и списка кредиторов
• Подача заявления о банкротстве в МФЦ по доверенности
• Работа с банками и коллекторами — уведомление об отказе от взаимодействия, жалобы в прокуратуру и в ФССП при нарушениях
• Представление интересов юристом в случае возражений со стороны кредиторов
• Через полгода получение в МФЦ решения о признании вас банкротом и списании долгов.

Подробнее

• Составление заявления о банкротстве
• Сбор необходимых документов
• Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
• Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
• Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Подробнее

Когда нет риска фиктивного банкротства?

Люди боятся начинать банкротство, чтобы не усугубить свое положение. МФО и коллекторы запугивают, что суд откажет в признании банкротства, а потом вы не сможете работать, и даже карточку в банке не дадут. Это неправда. Суд отказывает в списании долгов лишь в 1-3% дел, и только при намеренном сокрытии ценностей и обмане финуправляющего.

Вас не обвинят в фиктивном банкротстве, если:

• Вы набрали много кредитов. В процедуру банкротства часто вступают люди, у которых больше 7 кредитов, микрозаймов и других обязательств. В этом нет ничего страшного или недобросовестного. Средняя сумма долга тоже не имеет значения: суд одинаково избавит и от 400 тыс. рублей, и от 5 млн. рублей.
• Вас уволили с работы или снизили зарплату, и вы потеряли платежеспособность. Даже если речь идет о неофициальном доходе в конверте. В 2021 это часто встречается, и в этом не винят человека. Он не мог знать, что лишится работы из-за реорганизации, локдауна или скачка валюты.
• Предпринимательство стало невыгодным. Тоже массовое явление на фоне пандемии, суд списывает кредиты и долги контрагентам без проблем, если не было вывода активов.
• Кража автомобиля, ДТП или сильная поломка. Даже если автомобиль находится в автокредите, подобные обстоятельства не являются поводом для обвинений в фиктивном банкротстве.

Это касается и иного имущества — если вас обманули, обокрали, вы взяли кредит и неудачно инвестировали в пирамиду, юристы помогут списать долги. Главное, что у вас не было изначального намерения присвоить себе деньги, а неплатежеспособность стала результатом внешних причин.

В целом, банкротство — более разумный и абсолютно законный путь, если вам нечем платить, приставы арестовали все имущество, списывают пол зарплаты или пенсии, и вам не на что жить.

Лучшая защита — это нападение.

Человек вправе открыто заявить о неплатежеспособности, чтобы не пускаться в махинации с серыми деньгами, оплатой на кошелек, на руки, переписыванием машины на родителей и кредитами по поддельным документам.

Судебная практика по фиктивным банкротствам

По статистике, на преступления в банкротной сфере приходится 1% от общего количества дел. Фиктивность в банкротстве преимущественно встречается при несостоятельности юридических лиц. Например, в 2019 году по ст. 195-197 УК РФ были осуждены только 30 человек, и все — за фиктивное банкротство юр. лиц.

Судебной практики по фиктивным банкротствам нет, лишь единичные случаи! В нашей компании граждане не сталкивались с такими обвинениями, и это хороший знак: вероятность стать фиктивным банкротом очень низкая. А грамотная подготовка исключает риск с самого начала.

И все же, будем честны. Есть практика фиктивных и преднамеренных банкротств в отношении бывших директоров ООО и АО. Их привлекают к субсидиарной ответственности — переносят на них все долги фирмы, но при осознанном выводе активов доходит и до судимости. Возможно, вам будет интересно с ней ознакомиться.

1. № 1-60/2019. Человека привлекли к ответственности за преднамеренное банкротство. Должник пожелал обанкротить компанию и поэтому подписал договор о поставке нефтепродуктов, который на самом деле не работал. Компания ничего не получила, но на счет директора поступило больше 122 млн. рублей. Он также перед банкротством сфальсифицировал документы о хранении нефтепродуктов и их дальнейшей продаже.

   Компания стала поручителем по кредиту сторонней ООО, хотя была должна по налоговым недоимкам. Директор получил на преднамеренное банкротство 2 года условно, но потом подпал под амнистию.

2. По делу № 22-227/2015 директор получил 5 лет за мошенничество, злоупотребление полномочиями и растрату. Компания одолжила другому ООО 32 млн. рублей и ничего не сделала, чтобы вернуть денежные средства. Директор сфальсифицировал документы, чтобы скрыть долг. Но обман раскрыли.