Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Инвесторы покупают и продают акции с целью получения прибыли от сделок. С доходов от этих сделок взимается налог. Начинающие инвесторы бывают озадачены тем, какой актив выбрать для вложения с учетом налогообложения.

Чтобы проще понять, сколько составляет налог с продажи акций, мы рассчитаем сумму на конкретном примере.

Законодательное регулирование

Специальные определения и положения о ценных бумагах (ЦБ), в том числе об акциях, закреплены в Гражданском кодексе (ГК РФ). Документ регулирует правовые отношения между участниками рынка. Процедуру начисления и взыскания налогов регламентирует Налоговый кодекс (НК РФ), который определяет ряд понятий и специальных терминов.

Основные из них:

  • налоговая декларация — документ, по которому продавцы акций обязаны отчитаться о своих доходах и расходах за год;
  • налогооблагаемая база — часть дохода от продажи акций, остающаяся после вычета расходов и льготных вычетов, на которую начисляется ставка налога;
  • налоговый агент — лицо, обязанное отчитываться по доходам и перечислять налоги;
  • налоговый резидент — статус гражданина России или иностранца, который за последний календарный год прожил в стране не менее 183 дней;
  • нерезидент — лицо, находившееся в РФ менее 183 дней за последний календарный год, независимо от гражданства.

Военные и госслужащие, фактически работающие большую часть года за границей, являются налоговыми резидентами России. В 2020 году срок пребывания для резидента может быть уменьшен до 90–182 дней на основании поправок в НК (ст. 207 п.2.2). Гражданин, который пробыл в России меньше 183 дней в 2020 году, может подать заявление о признании его резидентом до 30.04.2021 г.

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Кто платит налог на доходы

Если продажа или погашение акций компании, зарегистрированной в РФ, принесла доход, то нужно заплатить НДФЛ. Обязанность по уплате распространяется как на налоговых резидентов, так и на нерезидентов. При убыточных сделках расход на покупку превышает доход от продажи. В этом случае налог не начисляется.

Продажа акций с помощью услуг посредников освобождает инвестора от заполнения декларации 3-НДФЛ и перечисления налогов. В частности, этого не нужно делать при оформлении сделки через брокерский счет, открытый на бирже, зарегистрированной в РФ.

Обязанности по расчетам, уведомлениям и перечислениям по сделкам выполняет налоговый агент — брокер или доверительный управляющий.

Все российские организации, которые осуществляют выплаты по заключенным с физлицами договорам купли-продажи акций, с 1 января 2020 года признаются налоговыми агентами.

Если инвестор претендует на налоговые вычеты, ему придется самостоятельно пройти процедуру заполнения и сдачи декларации. Если посредник находится за рубежом, то подсчитать каждый полученный рубль прибыли и заплатить налоги тоже придется без агента.

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Размер налоговой ставки

Нормы НК устанавливают для налоговых резидентов ставку 13% на доход от продаж акций, которые были в собственности менее 3 лет. При владении акциями более 3 лет не нужно платить налог с суммы дохода до 3 млн рублей в год.

Это касается только сделок с обращающимися на рынке акциями, приобретенными не ранее 1 января 2014 г.

При этом при продаже акций в течение года с момента покупки резиденту придется уплатить в бюджет налог в размере 15% от суммы дохода, превышающего 5 млн рублей.

Нерезиденты обязаны платить налог на доход от продажи акций компаний РФ, которыми владели не более 5 лет, по ставке 30%. После превышения этого срока налог при продаже не взимается.

Законы разных государств устанавливают различные сроки пребывания в стране для признания гражданина налоговым резидентом. Россия имеет межправительственные соглашения о защите от двойного налогообложения с некоторыми государствами.

На доход от продажи акций зарубежных компаний с 1 января 2021 г. в РФ применяется точно такая же налоговая ставка, как для акций российских организаций.

Индивидуальный инвестиционный счет

Налоговый кодекс предусматривает оптимизацию налогообложения для граждан, открывших инвестиционный счет (ИИС). Этот способ инвестирования появился на финансовом рынке РФ в 2015 году. От обычного брокерского счета ИИС отличается льготами для резидентов. Кроме того, НДФЛ от операций с акциями взимается не ежегодно, а только при закрытии ИИС. Льготы не распространяются на дивиденды.

По выбору инвестора на ИИС, существующем не менее 3 лет, доступен один из двух вариантов льгот. Тип А — это вычет на взносы, который предоставляется в размере 13% от внесенной на счет суммы.

Сумма максимального взноса для применения вычета ограничена 400 тыс. рублей, то есть вычет не может превышать 52 тыс. рублей в год.

Возврат уплаченных налогов с доходов от продаж акций возможен за 3 последних года.

Тип В — это вычет на доход, который освобождает от налогообложения всю прибыль от операций на инвестиционном счете. Права на вычет инвестор лишается при закрытии счета до истечения 3 лет. При этом он обязан вернуть государству средства по вычету плюс пени в размере: количество дней х С х 1/300, где С − ставка рефинансирования Центробанка в периоде действия вычета.

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Расчет дохода за год

Метод учета дохода, полученного от купли-продажи акций, основан на принципе ФИФО. В переводе с английского FIFO означает аббревиатуру фразы First In, First Out, то есть дословно «Первым пришёл — первым ушёл». В расчет входят и убыточные операции, которые уменьшают размер дохода.

Пример. Леонид купил акцию компании АВС в июне за 200 ₽, еще одну в сентябре за 300 ₽. В июле он приобрел акцию компании ДЕЖ за 300 ₽. В ноябре он продал все акции: компании АБС за 320 ₽, а ДЕЖ за 230 ₽. Доход за год составил 320 +320 + 230 – 200 – 300 – 300 = 70 ₽.

Подсчет понесенных расходов

Покупка акций является самой существенной, но не единственной статьей расходов инвестора. Подтвержденные документально затраты, связанные с операциями купли-продажи и владением акциями, увеличивают сумму расходов. Дополнительно снижают сумму НДФЛ следующие траты:

  • Оплата услуг посредников — налоговых агентов.
  • Налоги, уплаченные при наследовании или дарении акций.
  • Проценты по займу — в случае покупки акций на заемные средства.
  • Прочие расходы, например, комиссии за ведение брокерского счета.

Ограничен размер принимаемых к учету процентов по займу. Предельная величина не может превышать 1,1 х С (здесь С — ставка рефинансирования на момент получения заемных средств).

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Исчисление налоговой базы

Для расчета размера налогооблагаемой базы используется кассовый метод. То есть реально полученные доходы уменьшаются на сумму произведенных расходов. Рассчитаем НДФЛ на примере, приведенном выше.

Итак, Леонид получил доход от акций за год в сумме 70 ₽. Комиссионные отчисления он подтвердил в размере 0,6% от операции. То есть при покупке он потратил дополнительно 0,6% х (200 + 300 + 300) = 4,8 ₽, а при продаже — 0,6% х (320 + 320 + 230) = 5,22 ₽. Налогооблагаемая база составит 70 – 5,22 = 64,78 ₽. Как налоговый резидент Леонид должен оплатить НДФЛ в сумме 13% х 64,78 = 8,42 ₽.

Когда не нужно платить налог

Налог на доход от продажи акций не взимается при реализации бумаг, которые были приобретены более 5 лет назад. Применять ст. 284.2 НК можно не ко всем доходам при продаже акций, принадлежавших инвестору в течение 5 лет. Для применения нулевой ставки налогообложения менее 50% активов эмитента должно прямо или косвенно приходиться на недвижимость в России.

Освободить доход от налога по вычету в связи с 3-летним сроком владения можно при покупке акций на российской бирже. В этом случае нулевая ставка применяется к ежегодной прибыли от продаж в сумме до 3 млн рублей.

Пока не совсем понятно, будет ли применяться в 2021 году для граждан существующее ограничение по льготам на продажи акций иностранных организаций согласно списку Минфина.

Компании, зарегистрированные в отдельных государствах с льготным налогообложением и офшорных зонах, возможно, не попадут в режим, предусмотренный ст. 284.2 НК РФ.

Продажа акций, покупка и продажа, купля-продажа на бирже, платформа для покупки и продажи акций компании через интернет онлайн

Выводы

С любой суммы вам не придется платить НДФЛ от продажи акций, приобретенных на российской бирже, при условии владения ими более 5 лет. Частично избежать налогообложения можно при владении бумагами более 3 лет.

Такая возможность предоставляется инвесторам в случае продажи акций с положительным финансовым результатом на ИИС или на обычном брокерском счете.

В каждом из этих двух вариантов есть ограничения по суммам дохода, к которым применяются нулевые ставки НДФЛ.

Начинающему инвестору стоит попробовать вложения на 3 года в акции на ИИС типа В, где нет налогообложения доход от продажи акций.

Имейте ввиду, что существуют ограничения по суммам пополнения счета, индивидуальные у разных брокеров. Один человек может открыть только один счет ИИС.

Крупные инвестиции в акции с минимальными ставками НДФЛ по операциям купли-продажи требуют длительных сроков вложения.

Инвестору, имеющему льготы по налогам на доходы от продажи акций, придется самостоятельно и своевременно сдавать декларацию в ФНС, перечислять налоги в российский бюджет. Необходимо уметь правильно применять налоговые ставки и рассчитывать сумму, облагаемую НДФЛ. Это поможет вам избежать начисления пеней и штрафов за невыполнение требований налогового кодекса РФ.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Курс акций онлайн, купить акции компаний российских, американских США

Инвестирование в акции и иностранную валюту — наиболее популярные инструменты для заработка на фондовой бирже. При правильном подходе они могут стать для инвестора стабильным источником пассивного дохода в виде роста стоимости активов и выплаты дивидендов.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, которую выпускает в оборот юридическое лицо — компания, организация, предприятие.

Приобретая акции, физическое лицо становится одним из собственников компании: его доля прямо пропорциональна количеству приобретенных акций.

Одно юридическое лицо может выпустить любое количество акций: от нескольких штук до нескольких миллионов. В зависимости от правового статуса компании они могут принадлежать:

  • Ограниченному кругу лиц (владельцам и сотрудникам) — ЗАО.
  • Неограниченному кругу лиц (акционером может стать кто угодно) — ПАО.

Компания, выпускающие акции называются эмитентами, а лица, которые эти акции покупают — акционерами (инвесторами).

Для того, чтобы инвестор мог принимать взвешенные решения о покупке акций той или иной компании, эмитенты ежеквартально публикуют финансовые отчеты о своей работе. Их структура правления прозрачна, а планы на будущее развитие объявляются всем акционерам публично. Это позволяет каждому лично оценить перспективы компании и выгодность своих вложений.

Принцип заработка на акциях достаточно прост и включает две составляющие. Во-первых, инвестор, покупая акции сегодня, надеется продать их в будущем по более высокой цене. Доходом в этом случае служит разница между ценой покупки и ценой продажи акции.

Во-вторых, когда инвестор покупает акции, он по сути приобретает долю бизнеса и может претендовать на получение части прибыли — дивидендов.

Риск инвестирования в акции заключается в том, что их цена может со временем не только расти, но и уменьшаться, и, кроме того, эмитенты не обязаны выплачивать дивиденды и могут направить полученную прибыль на развитие компании. Поэтому при инвестировании рекомендуется вкладывать сразу в несколько компаний.

Читайте также:  Главные изменения в законах с 1 января 2021 года

Какие акции можно купить?

Чаще всего выделяют акции двух видов: обыкновенные и привилегированные. Владельцы обыкновенных акций получают дивиденды в обычном порядке и также могут участвовать в принятии решений по вопросам деятельности компании (при наличии достаточного количества акций).

Кроме того, обыкновенные акции, как правило, более ликвидны, что означает их большую доступность на рынке и возможность их быстрой продажи в случае необходимости.

Привилегированные акции гарантируют получение фиксированных дивидендов, однако лишают владельца права принятия решений в компании (за исключением некоторых случаев).

Обладатели префов (привилегированных акций), в случае банкротства компании, первыми из числа акционеров получают выплаты и возмещения. Оба вида акций можно приобрести на фондовой бирже.

На нашем сайте потенциальные инвесторы могут выбрать акции компаний по нескольким параметрам. В их числе:

  • темпы роста и падения цены;
  • величина капитализации;
  • текущая стоимость акций;
  • доходность.

Показатели обновляются согласно текущим ценам фондового рынка.

Как купить акции онлайн?

Купить акции онлайн можно на нашем сайте. Для этого следует выбрать соответствующее предложение, внимательно ознакомиться с его условиями, и подать заявку на покупку активов.

После перехода на сайт инвестиционного брокера, клиент может приобрести акции заинтересовавшей его компании дистанционно. Для удобства предусмотрено несколько способов оплаты, доступные в личном кабинете инвестора.

Как продать акции после получения дивидендов?

Акции с дивидендами продаются с участием компании-брокера или акционером самостоятельно. В первом случае потребуется:

Заключить соглашение на предоставление брокерских услуг.

  1. Открыть депозит.
  2. Перевести акции со счета держателя на брокерский счет — заполняется форма на перевод активов держателя акций.
  3. Продать акции.
  4. Получить деньги.

В зависимости от правил оказания услуг со стороны конкретного брокера, механизм взаимодействия может включать в себя дополнительные этапы. Также многое зависит от региональной составляющей: к примеру, акции компаний США могут быть недоступны к продаже в определенном списке государств.

Если акционер действует самостоятельно, то сделка совершается после подтверждения права собственности на пакет акций. Для этого следует обратиться непосредственно к эмитенту (компании), либо воспользоваться услугами регистратора. Затем составляется нотариальный договор между держателем акций и покупателем.

Можно ли покупать акции иностранных компаний?

Ограничений на покупку акций иностранных компаний нет. Главное, чтобы они продавались в России и по российским законам.

К примеру, вывести средства на Нью-Йоркскую фондовую биржу не получится, но если иностранная компания торгуется на российских биржах, то приобрести ее акции можно.

На Санкт-Петербургской фондовой бирже проходят сделки по купле-продаже акций таких гигантов как Apple и Yahoo.

Как узнать сколько у меня акций?

Если акции приобретались напрямую у эмитента, узнать об их количестве можно, обратившись в компанию. Если акционер действует через брокера, то он по запросу предоставит всю необходимую информацию.

Со скольки лет можно покупать акции?

Допускается приобретение акций и совершение сделок с 14-летнего возраста, при условии, что на это дадут согласие родители или законные представители несовершеннолетнего инвестора. Свободно совершать сделки от своего имени акционер может с 18-летнего возраста.

Как вернуть деньги за акции?

Какого-либо единого решения — не существует. Если брокер действует на основании лицензии ЦБ, можно попытаться обратиться в контролирующие органы — Банк России. Если акционер стал жертвой мошенников, то нужно обращаться в полицию. Чтобы минимизировать риски, необходимо сотрудничать только с проверенными брокерами и официально зарегистрированными компаниями.

Как перевести акции на ИИС?

Напрямую перевести акции и прочие активы на индивидуальный инвестиционный счет не получится. Инвестору потребуется продать акции, после чего зачислить вырученную сумму на свой счет.

Когда продавать акции

Все бумаги из вашего портфеля — с данными по их общей стоимости и доле в портфеле, а также по динамике изменения цены на них. Вся информация обновляется в режиме реального времени, поэтому всегда актуальна.

Бумаги интересные для покупки — с данными по цене их последней покупки и продажи, количеству сделок и общему объему торгов с участием конкретной ценной бумаги.

График — с инструментами для технического анализа и возможностью выставления, изменения или отмены биржевых заявок прямо на графике, а также с разными типами отображения самого графика: бары, японские свечи, пустые свечи, свечи «хейкен аши», линия, область и базовая линия. Кроме того, для быстрого сравнения сразу нескольких компаний вы можете выводить их показатели на один общий график.

Биржевые заявки — в отличие от мобильного приложения терминал Тинькофф Инвестиций позволяет редактировать или массово отменять все существующие заявки одним кликом.

Биржевой стакан — показывает, какое количество заявок на покупку или продажу конкретного актива сейчас есть на рынке и по какой цене они выставлены. Это позволяет увидеть глубину рынка, что очень важно, если вы хотите купить или продать большую позицию. Заявки на покупку или продажу актива можно выставить, просто кликнув на строку стакана с нужной ценой.

Скринер — это фильтр для поиска и сортировки акций, доступных в каталоге Тинькофф Инвестиций. Отбирать активы можно по 35 критериям: например, по финансовым показателям компании, размерам дивидендных выплат, капитализации, EPS, объему торгов или консенсус-прогнозу аналитиков. Подробнее про скринер акций

Календарь дивидендов — в форме таблицы можно увидеть всю информацию по предстоящим и уже прошедшим дивидендным выплатам у интересующих вас компаний.

Среди параметров доступны сумма дивиденда, текущая цена акций, доход от выплаты в процентах, а также последний день, когда можно купить бумагу для попадания в реестр акционеров.

Календарь дивидендов можно сортировать по валюте, а также по бирже, на которой торгуются эти акции.

Новостная лента — состоит из нескольких вкладок: «Новости», «Идеи», «Прогнозы» и социальная сеть для инвесторов «Пульс». Вы можете читать последнюю информацию о важных экономических событиях, изучать мнения других инвесторов и писать свои комментарии не покидая экран, где собраны самые важные показатели вашего инвестиционного портфеля.

В настройках ленты вы можете выбрать конкретные источники информации: Reuters, Interfax, RNS, портал vc.ru, Тинькофф-журнал, а также полезные данные для инвесторов с сайта tinkoff.ru.

Для клиентов с тарифом «Премиум» в ленте также доступны материалы газеты «Ведомости» и персональная аналитика от команды Тинькофф Инвестиции Премиум.

Купить акции компаний онлайн через брокера ITI Capital

Акция — это форма ценной бумаги. Она дает возможность получать доход от дивидендов или прибыль от перепродажи акций при росте их цены. Владелец акций имеет пропорциональную их количеству долю владения в корпорации-эмитенте.

Это стратегия получения максимальной прибыли при минимальном риске. Инвестиции по принципу «купи и держи» — это проверенная стратегия, которая включает в себя покупку акций или других ценных бумаг и удержание их в своем портфеле в течение длительного периода времени.

Цель такой стратегии — не инвестировать в долгосрочную перспективу, а просто получить дивиденды. Эта инвестиционная стратегия включает своевременную покупку и последующую продажу акций, приносящих дивиденды. В частности, это покупка акций непосредственно перед датой экс-дивидендов.

Когда вы определитесь с инвестиционной стратегией, вам необходимо будет выбрать надежного брокера — доверять свои деньги стоит только тем компаниям, у которых есть лицензия на осуществление брокерской деятельности.

ITI Capital — один из ведущих брокеров на российском рынке. Более 20 лет компания предлагает своим клиентам готовые инвестиционные продукты и дает доступ на биржевые площадки. ITI Capital имеет максимальный рейтинг надежности ААА и входит в ТОП-10 брокеров Московской биржи на фондовом, срочном, валютном рынках.

Чтобы начать инвестировать с ITI Capital, необходимо:

  • заключить договор брокерского обслуживания;
  • открыть брокерский счет;
  • пополнить свой брокерский счет на сумму от 50000 рублей.

С этого момента вы можете начать сразу совершать сделки на бирже — продавайте и покупайте ценные бумаги, торгуйте индексами, драгоценными металлами, валютой и другими финансовыми инструментами.

Ценные бумаги торгуются лотами, а их количество в лоте определяет организатор торговли. По сути, вы можете купить любой объем акций — в лоте может быть как 1 акция, так и 10 и даже 10 тысяч.

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между держателями ее акций или ценных бумаг.

И прежде чем покупать акции той или иной компании, следует ознакомиться с ее дивидендной политикой и историей дивидендных выплат за последние годы — если выплаты производились стабильно и есть документ, в котором четко прописаны условия и размер дивидендов, риски значительно снижаются.

Дивиденды объявляются и выплачиваются из расчета на акцию. Чтобы получить их, нужно купить акции компании за два дня до фиксации реестра. Торги проходят в режиме Т+2 — инвестор попадает в реестр не сразу после покупки бумаг, а через два рабочих дня после даты совершения сделки.

Выбирая такие инструменты инвестирования, как акции или облигации, важно понимать различия между ними:

  • В отличие от акций, облигации не дают права владеть частью собственности компании и участвовать в ее акционерных собраниях — они являются долговыми бумагами и делают своего владельца лишь прямым кредитором компании.
  • Прибыль акционеров напрямую зависит от финансовых результатов компании, в то время как владельцам облигаций важна лишь способность компании выплачивать купонный доход и погасить его в момент закрытия. С другой стороны, облигации — это гарантия возврата вложений, в то время как акции компании могут рухнуть, принеся инвестору лишь убытки.
  • Акции торгуются на бирже бессрочно и их доходность сложно предсказать. Облигации же имеют конкретный срок обращения и доходность.
  • При банкротстве компании выплаты по задолженности производятся в первую очередь владельцам облигаций, а потом уже акционерам.
  • Облигации могут выпускать также государство, административные округа и т.д. Выпустить акции могут только акционерные общества.
  • В ряде случаев облигации можно конвертировать в акции компании, но не наоборот.

Каждый инвестор выбирает подходящий ему финансовый инструмент. Однако наиболее безопасным вариантом инвестирования является сочетание в инвестиционном портфеле разных видов ценных бумаг.

Согласно налоговому законодательству РФ, доход частных инвесторов на рынке ценных бумаг облагается налогом по ставке 13%. При этом при продаже акций налог уплачивается только с положительного финансового результата, то есть прибыли. А полученный по итогам года убыток можно переносить на следующие налоговые периоды.

Считает доход инвестора, платит налоги и отчитывается перед ФНС брокер — самостоятельно подавать декларацию не нужно.

Инструкция: как покупать акции на бирже

В России две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Человек напрямую не может приобрести ценные бумаги — ему нужно стать клиентом брокера. Соответственно, на первом этапе нужно его выбрать. На Московской бирже их более 200 (список есть здесь). В качестве брокеров могут выступать банки.

Читайте также:  Четыре разъяснения минфина и фнс, из-за которых компания рискует нарушить закон

Что учесть при выборе брокера:

  • комиссии (стоимость услуг по покупке/продаже бумаг);
  • минимальную сумму инвестирования (может составлять, например, от 100 000 ₽);
  • рынки, на которых позволяет работать брокер (российский, американский, британский);
  • удобство программы для работы на бирже (некоторые из них достаточно сложные, но есть и простые).

Часто брокера выбирают по размеру комиссии, которую нужно платить за сделки. Она может различаться в разы — у одного составлять 0,03%, а у другого — 0,3%.

https://www.sravni.ru/text/2017/5/25/top-15-brokerov-s-samymi-nizkimi-komissijami/

Чтобы стать клиентом брокера, нужно заключить договор. Для этого понадобится только паспорт. Здесь возникает сложность: многие брокеры работают с 9:00 до 18:00 и только в будние дни. Лишь несколько брокеров могут приехать к вам в удобное время для заключения договора, поэтому с некоторой вероятностью придётся жертвовать рабочим временем на поход в офис компании.

После заключения договора может потребоваться ещё до трёх дней для открытия брокерского счёта.

3. Перевести деньги на брокерский счёт

Для покупки бумаг нужно перевести деньги на брокерский счёт. Сделать это можно по реквизитам, указанным в договоре. Ваш банк возьмёт стандартную комиссию за перевод денег, такую же, как если бы вы переводили средства с карты на карту.

Сэкономить на комиссии можно, если ваш банк не берёт деньги за межбанковские переводы или если брокером выступает он же (то есть перевод происходит внутри банка).   

4. Установить программу для торговли акциями

Для покупки акций на бирже вы должны дать поручение брокеру. Можно сделать это по телефону, но этот способ используется лишь в крайних случаях, когда у вас нет доступа к программному обеспечению.

Существует много программ для покупки акций:

  • Мобильные приложения банков — они простые, подходят для новичков, акции можно купить за несколько кликов на смартфоне.
  • Quik — профессиональная программа для доступа к бирже, похожа на Excel (таблицы, графики, новости). Для работы с ней нужно читать инструкции, смотреть обучающие видео или сходить на короткие курсы.
  • Другие программы, например: MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader — профессиональные программы с дополнительными возможностями, например, роботизированной торговли. Часто за них предусмотрена абонентская плата.

5. Определиться с тем, что хотите купить

На бирже вы можете приобретать разные инструменты.

Как купить акции компании

Акционером может стать любой, кто купит акции компании. Такой способ вложения денег более рискованный, чем банковский вклад или накопительный счет, но при этом и более доходный, если все грамотно рассчитать. Подробная инструкция как купить акции компании, где это можно сделать и что для этого потребуется, на сервисе Бробанк.

Что такое акции

Акция – это ценная бумага, которая дает право владельцу на часть прибыли от бизнеса в виде дивидендов, а также на управление деятельностью компании, долей которой он владеет. Фактически собственник акции становится совладельцем бизнеса, пусть даже в незначительной степени, если он купит минимальную долю.

Если деятельность компании успешна, цена акции растет. Владельцу ценной бумаги это выгодно, так как он может купить дешевле, а продать дороже и заработать на разнице.

Прибыль акционера может быть двух видов:

  • дивиденды – общее собрание акционеров решает, какой порядок и размер выплаты положен держателям акций;
  • разница между ценой покупки и продажи акции.

Если акции упали в цене, то владелец может получить не прибыль, а убыток, если продаст ценную бумагу в этот момент. Любой инвестор должен это понимать и быть готовым к риску, сопряженному с инвестиционной деятельностью.

Все акции российских и зарубежных компаний обращаются на фондовых рынках. Для того чтобы их купить физическому лицу потребуется стать участником этого рынка через посредника – брокера, который и будет проводить за него все сделки.

Преимущества акций по сравнению с другими активами на фондовой бирже в том, что они:

  • ликвидны, то есть их можно легко продать в любое время, особенно если речь идет об акциях 1-2 эшелона, а не о так называемых «мусорных» ценных бумагах;
  • надежны – ценные бумаги легитимны и защищены законом;
  • не ограничены по размеры прибыли;
  • доступны – стать владельцем акции можно в любой момент, после оформления брокерского счета;
  • гибки, можно купить акции, как высокой, так и низкой стоимости, в разных сферах деятельности и сегментах рынка.

Кроме акций на фондовой бирже можно купить и другие финансовые инструменты, такие как БПИФы, ETF, облигации. В более сложные активы новичкам на фондовой бирже лучше не вкладывать.

Найдите подходящего брокера и откройте у него счет

Самый безопасный способ купить акции компании – обратиться к брокеру. Он – связующее звено между биржей и физическими лицами, которые хотят проводить сделки с ценными бумагами.

Основные функции брокера:

  • ведение счета;
  • исполнение заявок на покупку-продажу ценных бумаг и других инструментов;
  • подготовка аналитики для клиента;
  • проведение обучения.

Брокером может быть специальная финансовая компания или банк. Главное условие – наличие лицензии ЦБ РФ на осуществление брокерской и депозитарной деятельности. В РФ около 300 компаний с лицензией.

Актуальный список можно найти по этой ссылке. До проверки брокера не подписывайте никакие документы и соглашения.

Некоторые компании предлагают якобы брокерские услуги, но лучше с ними не сотрудничать, чтобы не лишиться всех своих денег.

Чтобы не столкнуться с мошенниками, пройдите регистрацию на официальном сайте Московской биржи. Здесь в онлайн-режиме можно открыть брокерский счет у подходящего брокера с лицензией. Брокеров без лицензий на этом сайте нет.

Для открытия брокерского счета понадобится:

  • фото паспорта – два разворота, допускается телефонный фотоснимок;
  • номера ИНН и СНИЛС без фотографий;
  • 10 минут на оформление онлайн-заявки;
  • 1 рабочий день для одобрения заявки брокером.

После оформления счета можно открыть личный кабинет на сайте своего брокера, чтобы проводить сделки с ценными бумагами.

Критерии выбора брокера

При сравнении брокеров обратите внимание на несколько факторов:

  • наличие лицензии ЦБ РФ или подтверждений иностранных регуляторов, если сотрудничаете с зарубежными компаниями;
  • ограничения по сумме для открытия и ведения счета;
  • комиссия и другие платежи за обслуживание брокерского счета;
  • опыт работы брокера на рынке;
  • активность компании на рынке;
  • выбор ценных бумаг, который предлагает брокер;
  • сумма активов;
  • объем проводимых сделок;
  • программное обеспечение;
  • удобство и скорость пополнения и вывода средств;
  • рейтинг надежности;
  • качество техподдержки клиентов.

Дополнительное условие – проверьте, с какими биржами работает брокер. Если планируете работать с активами иностранных компаний, список брокеров будет более ограниченным, чем для сделок с акциями российских.

В России две биржевые площадки: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Купить акции зарубежных компаний можно только через вторую.

При выборе брокера внимательно изучайте не только расценки на обслуживание счета. Иногда тарифы с минимальными комиссиями оказываются только рекламных ходом, а фактические затраты на ведение счета и депозитарные услуги оказываются гораздо выше. Точные условия содержатся в договоре. Изучите его, прежде чем подписывать.

Топ-10 российских брокеров

Если нет времени на самостоятельный отбор брокера, можно воспользоваться «мнением большинства». Выбирать подходящего брокера из 300 компаний намного сложнее, чем из 10-15. Тем более что как показывают цифры, именно эти компании обслуживают более 90% всех клиентов.

По данным Мосбиржи, количество зарегистрированных и активных клиентов отличается в разы.

Активные – это те, которые совершили как минимум одну операцию в отчетном месяце. В общей сложности в топ-10 за февраль 2021 года входит 1,7 млн клиентов, в то время как общее количество зарегистрированных пользователей превышает 11,85 млн.

Рейтинг надежности брокеров обозначают буквами А, B, C, D от большего к меньшему. Для детализации присвоенного уровня используют повторы букв, например, ААА, BB и знаки «+» и «-». Самый высокий уровень надежности – ААА+, если у брокера рейтинг С или D – это говорит о том, что компания близка к дефолту.

Выбирать брокера с рейтингом ниже ВВ- нежелательно, лучше начинать сотрудничество с компаниями с уровнем от АА- до ААА+. Рейтинг брокера размещен на его официальном сайте.

Переведите деньги

Чтобы купить акции компании пополните брокерский счет. Сделать это можно тремя способами:

  1. Положить деньги на счет в кассе брокера или банка, где открыт брокерский счет. Комиссии за пополнение в этом случае может не быть. Но точно это можно выяснить в договоре на обслуживание счета. Срок зачисления заминает не больше нескольких минут.
  2. Перевести деньги по реквизитам с любого банковского счета на брокерский. За такую операцию банки обычно взимают комиссию, а срок зачисления может длиться от 1 до 3 рабочих дней.
  3. Пополнение с банковской карты. Списание денег с карты и зачисление на брокерский счет происходит мгновенно, но за операцию снимают комиссию от 1% до 2%. Точные тарифы указаны на сайте выбранного брокера или в личном кабинете.

При любом из способов зачисления проверить брокерский счет можно в личном кабинете. Некоторые брокеры оповещают владельца счета уведомлением на телефон или в какой-то из выбранных мессенджеров о поступлении суммы.

Установите ПО для работы на бирже

В России программное обеспечение для брокеров делится на два типа: QUIX и любые другие. Классическая платформа QUIX больше подходит для опытных трейдеров и инвесторов.

Она достаточно сложная для новичков, поэтому миноге брокеры разрабатывают собственное ПО для того, чтобы не отпугнуть новых клиентов.

К примеру, у Сбербанка – это «Сбербанк Инвестор», у Тинькофф банка – «Тинькофф Инвестиции», у Альфа-банка – «Альфа-Директ», у БКС – «Мой Брокер».

Собственное ПО брокеров более понятно для новичков и им можно пользоваться на разных устройствах через:

Купить российские акции

Купить акции на российской бирже напрямую нельзя — для этого вам потребуется брокер. Чтобы купить акции, необходимо выбрать надежного брокера, открыть брокерский счет, выбрать акции и купить их.

Сейчас эта процедура максимально простая, для открытия счета у большинства брокеров не требуется даже вставать с дивана — подать заявку и заполнить анкету можно прямо с вашего смартфона или с компьютера. После того, как брокер откроет вам счет, вам будет необходимо пополнить его с вашего банковского счета.

Читайте также:  Заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога, образец заявления на возврат

Когда деньги будут на брокерском счету, можете устанавливать мобильное приложение брокера себе на телефон (или на компьютер) и покупайте любые акции. Если вы боитесь, что цена акций изменится пока брокер оформляет ваш счет, нажимается кнопку “купить акции” и выбирайте опцию Б: Купить прямо сейчас через Финам.

В этом случае вы сможете оплатить акции банковской карточкой, зафиксировав цену, а брокерский счет откроете потом.

Сургутнефтегаз aп

40.5₽

Сургутнефтегаз aо

45.31₽

ГМК Норникель

22160₽

ФСК ЕЭС

0.181₽

Магнит

6583₽

АЛРОСА

130.63₽

Аэрофлот

65.6₽

ММК

63.5₽

Татнефть

536.3₽

Яндекс

5858.6₽

НЛМК

220.28₽

Московская биржа

169.73₽

Северсталь

1672.8₽

Лукойл

6910.5₽

Мечел

144.3₽

Россети

1.38₽

МТС

317.35₽

Русгидро

0.81₽

НОВАТЭК

1788.4₽

Роснефть

620.1₽

Башнефть

1560₽

Распадская

424.7₽

Полюс золото

15957₽

Банк Санкт-Петербург

90.75₽

ИнтерРАО

4.719₽

Газпромнефть

500₽

ЛСР Группа

740.2₽

ТМК

84.6₽

Юнипро

2.782₽

М.Видео

590.3₽

Мостотрест

92.25₽

ОГК-2

0.6917₽

ПИК СЗ

1100₽

Черкизово

3407₽

Мегафон

Мосэнерго

2.2055₽

КАМАЗ

122.9₽

Аптеки 36 и 6

13.49₽

Протек

Россети Центр

0.407₽

Что нужно знать об акциях начинающему инвестору?

ОБУЧЕНИЕ

А «без труда не выловить и рыбку из пруда». Поэтому если вы действительно решили узнать что такое фондовый рынок и получать прибыль, то стоит пройти несколько шагов. И первый из них — это знакомство с инструментами рынка.

Начнем, пожалуй, с самого «ходового товара» на бирже — акций.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

Покупая акцию, вы, по сути, приобретаете частичку компании.

Если эта корпорация работает и получает прибыль, то вместе с ней работают и приносят доход и ваши деньги — как благодаря росту цен на акции в долгосрочной перспективе, так и в виде дивидендов.

Зачем компании выпускают акции?

Бизнес, особенно на этапе развития, нуждается в финансировании. Уставного капитала для осуществления новых проектов недостаточно, и компании необходимые средства. Для этого компания может взять кредит в банке или выпустить облигации и стать должником перед их держателями.

Но есть и другой способ привлечь финансирование — продажа части собственного бизнеса в виде акций.

Таким образом, предприятие получает возможность развиваться и получать дополнительную прибыль за счет инвесторов, а держатели акций также получают доход за счет развития бизнеса, частью которого они являются.

Что дает вам владение акциями?

Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только одним.

Например, чтобы купить «частичку» Сбербанка, можно приобрести как обыкновенные, так и привилегированные («префы», как их еще называют) акции.

В торговых системах или приложениях их обозначают ао и ап соответственно.Основное отличие этих категорий — в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

В любом случае имеет значение, какое именно количество акций находится в собственности акционера.

Так, владея 1 акцией — вы получаете базовые права собственника компании: участие в управлении (участие в собраниях акционеров), право на дивиденды и на компенсацию в случае ликвидации АО.

А владея 2%, вы можете уже выдвигать своего представителя в совет директоров. Подробнее о правах акционеров читайте здесь >>

Как зарабатывать на акциях?

Понятно, что обычный участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Но по сути ему это и не нужно. Главная цель покупки акции — получение прибыли. И заработать он может двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Покупка и продажа акций

Мосбиржа начала торги акциями в валюте: что это значит для инвесторов и рынка

27 сентября 2021 года Московская биржа начала торги акциями иностранных компаний с расчетами в иностранной валюте. Сначала биржа запустит торги бумагами американских компаний, а потому первые операции будут в долларах. В 2022 году биржа планирует начать торговлю бумагами с расчетами в евро и гонконгских долларах. 

«Если инвестор купил акции за рубли, и если он теперь хочет продать за доллары и евро, он может это сделать без дополнительных операций перевода», — сказал глава департамента рынка акций биржи Борис Блохин журналистам 9 сентября. 

  • Мосбиржа предоставляет доступ к торгам акциями 281 иностранной компании, c 1 октября 2021 года список увеличится еще на 80 компаний, в числе которых Best Buy Co., Hilton Worldwide Holdings и др. Тогда число акций и депозитарных расписок достигнет 361, а к концу года их будет 500. 
  • Блохин сказал, что тарифы для операций с покупкой бумаг за рубли и за доллары будут одинаковым. 
  • На старте торгов биржевая комиссия будет списываться в рублях по текущему курсу на день списания, в следующем году планируется дать банкам и брокерам возможность платить комиссию в рублях или валюте, сообщили Forbes в пресс-службе Мосбиржи.

При покупке акций за доллары, инвестор должен учитывать валютный и налоговый риски, объясняет управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий. Например, если стоимость акции осталась на том же уровне, что и при покупке, а доллар подорожал с 70 рублей до 80 рублей, инвестор при продаже будет вынужден заплатить налог на доходы с суммы в 10 рублей. 

Если, наоборот, рубль укрепится, то инвестор при продаже бумаг может учесть прибыль и убыток по всем своим бумагам, то есть «сальдировать убыток» — заплатить налоги с дохода по всем бумагам, которые принесли и прибыль, и убыток. «И сделать это надо будет только после продажи акции, если вы держите бумагу, рубль укрепился, но вы бумагу не продали, тогда ничего платить не надо», — говорит Русецкий. 

Когда инвестор покупает иностранные акции за рубли, то не теряет деньги на конвертации, как, например, в валютных обменниках, где разница между покупкой и продажей составляет несколько рублей, брокер конвертирует рубли в доллары и обратно, ориентируясь на текущий курс Мосбиржи, объяснил руководитель управления развития клиентского сервиса «Финам» Дмитрий Леснов.

Валютный и налоговые риски сильно бьют по доходу при большом изменении курса — больше 10%, продолжает Русецкий.

Наиболее яркий пример был в 2014 году, когда курс доллара подскочил с 30 рублей до 70 рублей, и инвесторы, которые хранили деньги в долларах, при продажи акций платили большие налоги.

Если инвестор торгует в долларах, то лучше ему в этой же валюте сберегать и инвестировать, чем играть на разнице курсов, считает Русецкий.

Инвестору, который получает доход в рублях, но собирается купить акцию за доллары, придется заплатить брокеру комиссию за конвертацию и комиссию за куплю-продажу акций. В «Тинькофф Инвестициях» комиссия брокера за конвертацию составит 0,3% от всей суммы.

Помимо этого инвестор заплатит комиссию брокера за операцию по покупке, которая составляет также 0,3% от суммы. В «БКС Мир инвестиций» комиссия брокера за конвертацию составит 0,1%. При этом инвестор заплатит комиссию брокера за операцию по покупке, которая составляет также 0,1% от суммы.

В «ВТБ Мои инвестиции» инвестор платит брокеру 0,05% от суммы сделки за конвертацию и 0,05% от суммы сделки за продажу акций.

Допустим, в середине августа инвестор захотел купить за доллары по 10 акций американских компаний — производителя графических карт Nvidia и гиганта онлайн-платежей PayPal. Одна акция компании Nvidia 16 августа стоила $199,5, акция PayPal — $278,28. 

Для покупки акций инвестор бесплатно перевел с банковского на брокерский счет 350 212 рублей — 146 233,5 рублей на покупку акций Nvidia и 203 979,24 рублей на покупку акций PayPal, а также деньги на брокерскую комиссию и на возможное увеличение стоимости акции, пока инвестор готовится к покупке.

Затем инвестор по текущему курсу Мосбиржи на 16 августа (73,3 рубля за доллар) меняет 350 212 рублей на $4777,8 и покупает 20 акций.

Инвестор за конвертацию и покупку акций заплатит брокеру 2101 рубль комиссии, если речь идет о «Тинькофф», 700 рублей, если речь о торгах через «БКС Мир инвестиций». В ВТБ комиссия составит 350 рублей.

16 сентября инвестор решает продать все акции. За месяц стоимость одной бумаги Nvidia увеличилась до $222,42, а бумаги PayPal до $282,97. 

Инвестор продает 20 бумаг на $5054 и конвертирует доллары в рубли по текущему курсу Мосбиржи на 16 сентября (72,6 рубля за доллар), получая за около 367 000 рублей. Он снова платить комиссии — 2201 рублей «Тинькофф»,  734 рублей — «БКС Мир инвестиций» и 367 рублей ВТБ. 

После этого инвестору нужно заплатить НДФЛ 13%, в том случае, если совокупный доход инвестора с трудовой и инвестиционной деятельности не превышает 5 млн рублей, в противном случае налог составит 15%. (Здесь мы не учли возможные налоговые вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам). 

Финансовый результат определяется как сумма доходов минус расходы (сумма покупки акций c учетом всех комиссий). Получается, что чистый доход с продажи акций составит от 10 786 рублей до 13 905 рублей в зависимости от брокера.

Эта сумма равна примерно 3-4% прибыли в месяц или 36-48% годовых. Следует обратить внимание на то, что инвестор платит налог с общей суммы дохода, облагаемого НДФЛ.

За этим может скрываться тот факт, что, например, вся или почти вся прибыль от продажи акций PayPal — 1456 рублей — будет «съедена» комиссией брокеров. 

До сегодняшнего дня купить акции иностранных компаний за иностранную валюту можно было только на Санкт-Петербургской бирже. 

Биржа собирается на IPO — в мае об этом писал «Коммерсантъ», уточняя, что размещение пройдет на собственной площадке биржи и в США. 24 сентября биржа сообщила, что получила разрешение ЦБ провести IPO на NASDAQ в США. 

На одном из pre-IPO биржи ее оценка составляла примерно $1,6 млрд, рассказывал Forbes один из инвесторов, получивших предложение поучаствовать в pre-IPO. «Коммерсантъ» писал о том, что менеджмент биржи рассчитывает на оценку всей компании на IPO в $1,8–2,5 млрд. 

IPO планировали осенью, говорили Forbes двое управляющих, планировавших участие в нем. Но теперь не исключено, что это случится только в 2022 году — до лета, написал «Коммерсантъ» со ссылкой на источники. 

Теперь, получается, что после того, как Мосбиржа начала торговать иностранными акциями за валюту, Санкт-Петербургская биржа лишилась своего конкурентного преимущества.

РБК пишет, что промедление может осложнить IPO, так как Мосбиржа увеличивает число торгуемых бумаг иностранных компаний и предоставляет торги в валюте.

Это не главный фактор, которые повлияет на оценку компании при размещении, намного важнее, какую биржу выберет большее количество брокеров, которым без разницы с каких акций брать комиссию — иностранных или российских, считает Русецкий.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *