Взыскание дебиторской задолженности с юридического лица: порядок взыскания, обращение взыскания

Что означает понятие «обращение взыскания на дебиторскую задолженность»? Как производится обращение взыскания на дебиторскую задолженность? 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ С ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность состоит в переходе ко взыскателю права должника на получение дебиторской задолженности.

Сам порядок обращения взыскания на имущество должника прописан в положениях Федерального Закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность, т.е. переход прав должника как кредитора по денежному обязательству ко взыскателю, может осуществляться как в полном объеме (в объеме всей дебиторской задолженности должника), так и в соответствующей части (п.1 ст.76 Закона №229-ФЗ). 

Важно!

При этом суды исходят из того, что обращение взыскания на дебиторскую задолженность должно быть не более объема дебиторской задолженности, существовавшего на день обращения взыскания, и на тех же условиях (Постановление АС Северо-Западного округа от 29.07.2016 г. №А56-82513/2015). 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ

Процедура обращения взыскания «дебиторки»

Обращение взыскания на «дебиторку» производится:

• при наличии согласия взыскателя — путем внесения (перечисления) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов;
• при отсутствии согласия взыскателя или невнесении (неперечислении) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов — путем продажи дебиторской задолженности с торгов.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность в любом случае включает такие необходимые элементы (стадии), как арест и изъятие. Первый случай является самым оптимальным решением для взыскателя — дебитор перечисляет деньги на депозит отдела судебных приставов.

• В случае согласия взыскателя на погашение долга по исполнительному листу путем обращения взыскания на дебиторскую задолженность должника-организации судебный пристав-исполнитель выносит постановление, в котором указывает порядок внесения (перечисления) денежных средств дебитором должника-организации на депозитный счет подразделения судебных приставов. 
• ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО ДОГОВОРУ ПОСТАВКИ
• На практике, должники не стремятся добровольно исполнять решения суда, а поэтому актуальным является вопрос принудительного исполнения судебного акта.
• И если дебитор должника в установленный судебным приставом-исполнителем срок не уплачивает денежные средства на депозитный счет приставов, обращение взыскания на «дебиторку» осуществляется путем ее продажи с публичных торгов. 

Важно!

Если дебитор не вносит задолженность на счет судебных приставов либо сам взыскатель не согласен на такой вариант обращения, то дебиторская задолженность выставляется на публичные торги. 

Судебный пристав налагает арест на «дебиторку» и продает ее с торгов, а вырученные деньги от продажи дебиторской задолженности направляются взыскателю. При продаже «дебиторки» с торгов судебным приставом выносится постановление об оценке дебиторской задолженности силами независимого оценщика. 

Публичные торги по продаже «дебиторки» должны быть проведены в течение двух месяцев после передачи имущества на реализацию. 

ОТМЕНА СУДЕБНОГО ПРИКАЗА О ВЗЫСКАНИИ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Выставленную на торгах «дебиторку» может купить и сам дебитор. Особенно, если «дебиторка» оценена с дисконтом. Например, если долг перед взыскателем составляет 2 млн рублей, а «дебиторка» оценена в 1 млн рублей, то должник может купить ее по стоимости в 2 раза меньшей. 

В этом случае обязательства должника прекратятся в связи с совпадением кредитора и должника в одном лице (ст.413 ГК РФ).

Документы, подтверждающие наличие «дебиторки»

Документами, подтверждающими наличие дебиторской задолженности при ее аресте, могут являться: 

• договоры;
• акты выполненных работ или оказанных услуг;
• платежные поручения, подтверждающие произведенную дебитору должника оплату;
• накладные, подтверждающие передачу дебитору должника тех или иных товаров;
• счета-фактуры;
• счета на оплату;
• акты сверки взаимных расчетов.

Иными словами, все то, что подтверждает надлежащее исполнение со стороны должника и нарушение денежного обязательства его дебитором. 

ВОЗРАЖЕНИЕ НА ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЗЫСКАНИИ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

То есть из этих документов должно следовать, что должник имеет право требования по отношению к дебитору (постановление АС Северо-Западного округа от 24.03.2016 г. №А26-6055/2015). 

Важно!

На дебиторскую задолженность может быть обращено взыскание, если ее срок образования не более трех лет, в противном случае – обращение взыскания долга через суд будет невозможно в связи с пропуском срока давности.   СУДЕБНОЕ ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ

Перечень оснований, когда нельзя взыскать «дебиторку»

Обращение взыскания на «дебиторку» не допускается в следующих случаях (п.3 ст.76 Закона №229-ФЗ): 

• истечение срока исковой давности по данному денежному обязательству;
• нахождение дебитора должника в иностранном государстве, с которым РФ не заключен договор о правовой помощи;
• нахождение дебитора в процессе ликвидации;
• прекращение дебитором должника деятельности в качестве юридического лица и исключение его из ЕГРЮЛ;
• в отношении дебитора введена процедура банкротства. 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА

Материалы по теме

Взыскание дебиторской задолженности: что это такое, меры, способы и сроки взыскания дебиторки

Дебиторская задолженность складывается из совокупности долгов в результате:

• заключения договоров с предприятиями и (или) физическими лицами;
• выдачи работникам подотчетных денег;
• избыточно перечисленных налогов и сборов;
• авансов, уплаченных в качестве предоплаты за продукцию, которая будет поставлена в дальнейшем.

Сама по себе дебиторская задолженность для организации – не хорошо и не плохо. Она возникает при нормальной хозяйственной деятельности компании вследствие заключения договоров, когда товар или услуга оплачивается не сразу.

Дебиторская задолженность – это часть оборотного актива предприятия. Может служить предметом взаимозачета или уступки.

Проблемы возникают при неэффективном взыскании дебиторской задолженности. Долг растёт, фирма не использует эти средства на свое развитие, выполнение обязательств перед бюджетом, работниками и контрагентами. В крайних случаях нарастание дебиторской задолженности не только снижает эффективность бизнеса, но может и полностью его разрушить.

Поэтому предприятию следует четко представлять систему управления задолженностью. И не допускать ситуации, когда сроки взыскания дебиторской задолженности пропускаются.

Система работы с долгами должна предусматривать не только действия по взысканию уже возникших долгов, но и меры, которые могут предупреждать появление задолженности:

• тщательную проверку контрагентов;
• хорошо проработанные договоры; систему напоминания контрагентам о своевременной оплате;
• принятие в компании локальных актов по работе с долгами;
• обучение сотрудников технологиям работы с дебиторкой;
• своевременную передачу материалов на должников юристу компании или адвокату, чтобы начать взыскание дебиторской задолженности;
• налаживание взаимодействия между представителем фирмы и судебными приставами.

Виды дебиторской задолженности

На практике задолженность можно подразделить на категории.

По длительности:

• на краткосрочную (когда оплата наступит в течение года после срока отчета);
• и долгосрочную (когда оплата ожидается по истечении года после срока отчета).

По перспективе погашения

• на нормальную;
• и просроченную (сомнительную и безнадежную).

Нормальная

Возникает, когда одной стороной договор уже исполнен (имущество поставлено; услуги оказаны), но дата оплаты еще впереди.

Просроченная

Возникает, когда дата оплаты наступила, а платеж не произведен.

Сомнительные и безнадежные долги

Понятие сомнительных и безнадежных долгов дано в Налоговом кодексе Российской Федерации (ст. 266). Основное различие – в возможности погашения. В первом случае вероятность взыскать долг не утрачена, во втором такая вероятность исключена.

• Признаки сомнительной задолженности: исполнение по сделке контрагентом получено; срок оплаты уже пропущен; нет обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией.
• В состоянии сомнительного долг числится, пока не истечет срок для предъявления иска.
• По прошествии этого периода долг переходит в категорию безнадёжного (нереального) для взыскания.

Долг учитывается как нереальный, когда есть любой из признаков, установленных п. 2 ст. 266 НК РФ:

1. Исковой срок истёк.
2. Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить (подтверждается актом государственного органа) или ликвидации. Сюда относятся случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица.
3. Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (не установлено, где находится должник, нет сведений о его имуществе и деньгах).
4. Гражданин признан банкротом и освобождён от исполнения требований кредиторов.

Чаще всего безнадёжный долг образуется при ликвидации фирмы-должника или с истечением срока исковой давности.

Нормальная

Просроченная

Возникает, когда одной стороной договор уже исполнен (имущество поставлено; услуги оказаны), но дата оплаты еще впереди.
Сомнительная	Признаки	Срок
Дата оплаты наступила, а платеж не произведен. Вероятность взыскать долг не утрачена. Исполнение по сделке контрагентом получено; обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией нет.	До истечения срока для предъявления иска
Безнадежная	Из сомнительной задолженность становится безнадёжной. Вероятность взыскания отсутствует. Причины: Исковой срок истёк. Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить или ликвидации. Включая случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица. Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (нет сведений о местонахождении должника, его имуществе и деньгах). Гражданин признан банкротом.	Исковой срок истёк.

Способы взыскания дебиторской задолженности

Взыскатель располагает разнообразными способами защиты своих материальных интересов:

Способ взыскания Особенности Случаи применения

Внесудебный	Не предполагает обращение в суд. Много вариантов для возврата долга.	Когда ситуация не критическая и не утрачена возможность добровольно вернуть долг.
Досудебный	Попытка получить долг без суда или перед обращением в суд в виде направления претензии.	Необходим во многих случаях перед обращением в судебные органы.
Судебный	Обращение в суд с иском о взыскании.	Когда предъявление претензии не сработало.
Обращение в правоохранительные органы	Подается заявление с просьбой возбудить уголовное дело.	Используется при наличии признаков преступления. Чаще всего – мошенничества.
Обращение в коллекторскую фирму.	Возможно как во внесудебном порядке (передача на аутсорсинг, продажа долга), так и после получения исполнительного листа.	Целесообразно, если самостоятельное взыскание долга не представляется перспективным.

Внесудебный порядок

Если ситуация не критическая и есть основания полагаться на добровольное исполнение, взыскание дебиторского долга стоит начать во внесудебном порядке. Тем более, что в арсенале кредитора для этого имеются разные способы, чтобы получить долг.

Переговоры

Распространенный вариант – переговоры с должником о возврате денег. Чем привлекателен:

• возможностью пойти на компромисс;
• наличием вариантов для разрешения конфликта;
• сохранением деловых отношений;
• экономией времени и усилий;
• сохранением репутации;
• исключением лишних расходов и иных неприятных последствий, связанных с принудительным исполнением (аресты имущества, разного рода ограничения, уплата госпошлины и т. п.).

Когда дебитор не утратил способность погасить долг, а стороны в состоянии вести диалог, может сработать продление срока оплаты по договору или составление графика, по которому будут перечисляться платежи для погашения дебиторской задолженности.

После того, как стороны договорились о погашении долга, кредитору не следует расслабляться. Придется постоянно – до полного погашения долга, держать ситуацию под контролем, напоминать должнику о выполнении, систематически проводить сверки оставшейся задолженности. Только в этом случае можно быть уверенным, что обязательства дебитор выполнит.

Медиация

Это разрешение спора помощью третьего независимого лица, которому доверяют обе стороны — медиатора. Порядок урегулирования определен ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Проводится по соглашению сторон. Может применяться как до обращения в суд, так и после подачи иска.

Новация и отступное

Закон позволяет погасить обязательство путем предоставления отступного в виде передачи другого имущества вместо установленного договором, или заключения соглашения о замене первоначального обязательства другим обязательством (новация).

Оба случая позволяют сторонам изменить ставшие невыполнимыми обязательства и преодолеть кризисную ситуацию с наименьшими потерями.

Исполнительная надпись нотариуса

Внесудебный порядок возврата денег возможен на основании исполнительной надписи нотариуса. Исполнительная надпись – эффективное средство, которое позволяет принудительно взыскать бесспорную задолженность минуя суд.

Минусы: подходит только для нотариально удостоверенных сделок и договоров, предусмотренных статьей 90 Основ о нотариате и Перечнем документов Утвержденных постановлением Правительства РФ от 1 июня 2012 г. N 543. Есть возможность оспаривания.

Взаимозачет

Взаимозачет дебиторской и кредиторской задолженностей делается при условии, что исковая давность себя не исчерпала, а у сторон есть взаимные долги.

Возможен по однородным требованиям при условии, что срок для исполнения обязательств уже наступил.

Уступка требования (продажа долга)

К внесудебному порядку возврата долга можно отнести и продажу долга – уступку требования. Может применяться, когда срочно необходимы деньги, но срок исполнения для контрагента еще не наступил, либо имеются подозрения, что долг погашен не будет.

Обращение к коллекторам

Коллекторы могут работать с проблемными долгами на основании доверенности от фирмы-кредитора и требовать погашения долгов доверителю; могут обращаться от его имени в суд, чтобы получить исполнительный документ и участвовать в принудительном исполнении.

Другой вариант заключается в продаже коллекторам долга (уступка). Этот подход означает, что компания получит какую-то часть долга, а решение всех вопросов, связанных со взысканием дебиторской задолженности перейдёт к коллекторам.

Обращение в правоохранительные органы

Применяется, если можно подозревать совершение преступления. Особенно подходит для ситуаций, когда фирма заключила договор, исполнять который не намеревалась изначально (мошенничество).

Иногда возбуждение уголовного дела само по себе стимулирует дебитора погасить долги. Плюсом является и возможность заявить гражданский иск в уголовном деле.

Применимо, в т.ч. когда срок для обращения с иском истек. Возбуждение уголовного дела и обвинительный приговор позволяют возместить причиненный ущерб и в случаях, когда срок для иска уже истёк.

Досудебный порядок

Означает письменное обращение кредитора к дебитору перед обращением в суд. В адрес компании-должника кредитор отправляет претензию.

Что должно быть в претензии:

1. Основания возникновения долга (условия договора).
2. Расчет долга, пеней, процентов.
3. Требование вернуть долг к определенному сроку.
4. Документы, подтверждающие претензию.
5. Направить заказным письмом должнику.

В идеальном случае должник, получив претензию, расплачивается по долгам или делает попытку урегулировать спор иным способом, благоприятным для обеих сторон.

На практике досудебный порядок в качестве самостоятельной меры малоэффективен. Однако в случаях, когда это установлено законом или договором, является необходимым шагом для последующего обращения в суд.

Судебный порядок

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

Другие варианты подсудности

При заключении договора стороны могут сами указать суд, в котором должен рассматриваться судебный спор. Соответственно, иск должен быть подан в суд, определенный договором.

Стороны вправе договориться о передаче спора в определенный суд и после заключения договора, но до того, как иск будет принят судом.

Эти правила действуют для споров, не отнесенных законом к исключительной подсудности.

Основные этапы судебного обжалования:

• предъявление претензии;
• составление и направление иска в суд;
• участие в судебных разбирательствах;
• получение решения и исполнительного листа;
• принудительное взыскание.

Обращение в суд

Оформление и подача искового заявления в суд включает:

1. Составление иска.
2. Подготовку прилагаемых документов для подтверждения требований.
3. Приложение претензии и подтверждения её отправки ответчику.
4. Оплата государственной пошлины.
5. Выдача доверенности — если иск предъявляется представителем.
6. Отправление исковых материалов ответчику.
7. Отправление исковых материалов в арбитражный суд с приложением уведомления (или другого документа) о вручении иска ответчику.

Судебное разбирательство завершается вынесением судебного решения. После вступления судебного постановления в законную силу суд выдаст исполнительный лист.

Как получить деньги по исполнительному документу

Принудительно исполнять решение можно как через службу судебных приставов, так и самостоятельно.

В первом случае в ОСП подаётся заявление о предъявлении исполнительного для исполнения с указанием счета, на который будут перечисляться взысканные суммы.

Второй случай – направление исполнительного листа сразу в банк. Для этого необходимо знать расчетный счет должника.

Если банковские реквизиты должника неизвестны

Это не препятствие. Можно отправить запрос в налоговую службу, предъявив решение суда и исполнительный лист. Узнав реквизиты счет, передать исполнительный в банк.

Особые случаи

Дебитор находится за границей

Исполнение решений в странах – участниках СНГ, трудности не представляет, поскольку есть международные соглашения о сотрудничестве и взаимопомощи. В рамках соглашений решения судов государств – членов СНГ, признаются и исполняются.

Затруднено взыскание дебиторской задолженности, когда место нахождения дебитора – государство, с которым у России нет международного договора (США, Германия и др.).

Решения российских судов не имеют юридической силы в других государствах.

Если предстоит исполнять решение суда в государстве, с которым Россия заключила международный договор о взаимопомощи, для исполнения судебного решения придется сначала обращаться в компетентный суд другого государства с заявлением о признании решения российского суда. Если иностранный суд признает решение, по нему будет выдан исполнительный лист и станут приниматься меры для взыскания.

Активы должника-резидента находятся за рубежом

Это разрешимая ситуация. Однако поиск активов за границей, взыскание долга за их счет — не рутинное мероприятие. Оно требует больших временных и материальных затрат. Поэтому целесообразно применять только к взысканию крупных долгов.

Банкротство

Не означает невозможность взыскания долга, хотя и сопряжено со сложностями. При банкротстве дебиторская задолженность взыскивается в соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Кредитор должен обратиться в суд с требованием о включении его в реестр требований кредиторов. Если заявитель не будет единственным кредитором, долг в его пользу будет взыскиваться в порядке очереди, установленной названным выше законом.

Ликвидация

Многое будет зависеть от своевременности заявления кредитором требований. Требование должно быть направлено ликвидатору компании в течение двух месяцев с даты публикации о ликвидации в «Вестнике государственной регистрации.

Суды, Адвокат, Договоры Распечатать Связаться с адвокатом

Рекомендуем почитать

• 

• 

• 

Взыскание долгов с юридических лиц

Максим Иванов Автор статьи Практикующий юрист с 1990 года

Ситуации, когда одна организация имеет долги перед другой и не может или не хочет их выплачивать, встречаются нередко. Взыскать деньги можно несколькими способами — в судебном и досудебном порядке.

Организации и учреждения часто заключают договоры и соглашения, привлекают заемные средства.

В результате неправильной финансовой политики и по ряду других причин предприятие не всегда может вовремя расплатиться по счетам, что становится причиной разногласий между компаньонами.

Постепенно на сумму долга накладываются штрафы, пени и т.д. Вместе с задолженностью растет недовольство кредиторов, что приводит к возникновению претензий и споров.

Наиболее распространенными являются требования:

• по взысканию задолженности с юридических лиц по договорным обязательствам с подрядчиками, поставщиками и другими лицами — участниками финансового и делового процесса;
• по обязательствам перед своими работниками (в случае несвоевременной выплаты зарплаты, компенсационных и прочих выплат);
• по кредитным договорам;
• по договорам лизинга и займа;
• оплата услуг, в том числе ЖКХ и прочих.

В связи со спецификой финансового спора работа по взысканию долгов с юридических лиц может вестись по двум направлениям: в досудебном и судебном порядке.

Взыскать задолженность до обращения в суд можно двумя способами — провести переговоры или направить претензию должнику.

Переговоры — один из простейших способов прийти к консенсусу и найти способы мирного урегулирования спора. Довольно часто этот метод является эффективным и продуктивным. Заинтересованные стороны в ходе переговоров обсуждают все возникшие разногласии и находят пути их решения, договариваются о рассрочке или частичном погашении долга.

Все достигнутые договоренности стороны скрепляют соответствующим соглашением.

Обратите внимание!

Претензионный способ взыскания задолженности может быть предусмотрен основным договором. В этом случае данный порядок взыскания является обязательным для сторон. Также он может быть установлен кредитором в случае неисполнения заемщиком своих финансовых обязательств.

В случае решения вопроса по взысканию задолженности в претензионном порядке кредитор направляет должнику письменную претензию, в которой излагает свои требования и предлагает варианты решения возникшей проблемы. Как показывает практика, досудебное урегулирование долговых конфликтов является эффективным способом достижения договоренности и для кредитора, и для должника.

Когда стороны не могут договориться самостоятельно, они обращаются в суд. Чтобы решить вопрос о взыскании задолженности, кредитор направляет исковое заявление, в котором излагает суть иска и свои требования.

При этом рекомендуется при расчете запрашиваемой суммы указать ее максимальный предел, чтобы компенсировать убытки, связанные с несвоевременной уплатой долга.

В сумму окончательного расчета можно включить размер основного займа, причиненного убытка, расходы на оплату юридического сопровождения, неустойку, предусмотренную договором.

Требуемую с должника сумму необходимо обосновать, указав, из каких показателей она складывается.

Отсутствие расчета суммы долга может быть рассмотрено судом как недостаток доказательной базы.

К составлению искового заявления в суд нужно относиться очень серьезно. Грамотно оформленное исковое заявление о взыскание задолженности с юридического лица — основа для удовлетворения требований кредитора. Для его составления стоит обратиться к квалифицированному специалисту, лучше если это будет адвокат, специализирующийся на подобных делах.

Спор о взыскании между двумя юридическими лицами является предметом рассмотрения арбитражного суда. Процедура взыскания долга с юридического лица — процесс сложный, трудоемкий и требующий определенных юридических знаний.

Дела о взыскании задолженности с юридического лица, когда кредитором выступает физлицо, подсудны судам общей юрисдикции. Альтернативой судебного взыскания долга является обращение в третейский суд.

Услуги по взысканию долгов с юридических лиц

Взыскание долга с юридического лица — процесс сложный. Для его успешного решения лучше обратиться к юристу. Грамотный специалист окажет все необходимые услуги по взысканию задолженности в рамках правового поля. В их перечень входят:

• анализ информации и документов: подготовка к делу, изучение документов и доказательств;
• сбор сведений о должнике, проверка его платежеспособности, выявление активов, розыск имущества;
• досудебная работа, в том числе ведение переговоров и претензионной работы;
• подготовка документов для суда, оформление искового заявления;
• ведение судебного процесса, в рамках которого применяются обеспечительные меры, взыскиваются штрафные санкции, юридические расходы;
• взыскание по исполнительному документу, работа с судебными приставами.

Взыскание долгов за ЖКХ с юридических лиц

Проблема задолженности за услуги ЖКХ является «головной болью» для многих коммунальщиков. Среди злостных неплательщиков за коммунальные услуги оказываются как физические, так и юридические лица. К последним должен быть «особый» подход.

Такой распространенный метод, как вывешивание листовок о должниках в местах общего пользования и на досках объявлений с требованием своевременно оплачивать квитанции, подходящий для граждан, в этом случае применить не получится.

Существуют другие формы работы с данными клиентами-потребителями услуг ЖКХ:

• досудебное урегулирование, когда должнику направляются уведомления об имеющейся задолженности с требованием погасить ее в установленный срок, также действует автодозвон — ежедневное напоминание о задолженности посредством специальной программы;
• судебное урегулирование, предусматривающее непосредственное обращение в суд с исковым заявлением:
• ограничение подачи ресурсов.

Работу с должниками должны сопровождать юристы.

Если вы хотите взыскать неуплаченные деньги за услуги ЖКХ с организации, то вправе не только направить претензию, но и отключить воду и свет.

Взыскание долга с поручителя юридического лица

Поручительство является распространенным способом обеспечения долговых обязательств. В соответствии с законодательством в случае неуплаты заемщиком долга по кредиту поручитель полностью или частично отвечает перед кредитором и обязан выплатить долг.

Обратите внимание!

В случае невозможности взыскания денег с заемщика исковое заявление в суд подается на поручителя.

В зависимости от условий договора с него можно взыскать не только сумму основного долга, но и проценты, а также сумму судебных и иных издержек, возникших в ходе разбирательства.

Людмила Разумова Редактор Практикующий юрист с 2006 года

Как взыскать дебиторскую задолженность

Глебов Владислав Владимирович, Управляющий партнер Milton Legal, адвокат

Источник: Российская газета

Любой бизнес рано или поздно сталкивается с проблемой взыскания просроченной дебиторской задолженности. Если у собственника нет постоянного юридического сопровождения, то обычно заботы по данной процедуре ложатся на плечи бухгалтеров компаний.

Однако, чтобы правильно выстроить процесс взыскания задолженности, необходимо учитывать ряд правовых аспектов, которые помогут эффективно и быстро получить деньги.

А от правильно построенного алгоритма взыскания может зависеть место компании на рынке, особенно если учесть текущее состояние экономики.

Содержание

Этапы работы с дебиторской задолженностью

Традиционно работа с дебиторской задолженность делится на два крупных этапа.

Досудебная работа — когда вы пытаетесь добиться от контрагента добровольной оплаты задолженности.

1. Претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в случаях, предусмотренных законом или договором (ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ, п. 3 ст. 132 Гражданского процессуального кодекса РФ, ч. 3 ст. 4 Кодекса административного судопроизводства РФ.

2. Судебное взыскание — когда должник в разумные сроки не произвел оплаты, несмотря на все попытки найти компромисс.

Следует отметить, что от правильно выстроенной досудебной работы с должником зависит очень многое. Для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнером, чем тратить время и деньги на длительные судебные разбирательства.

Поэтому необходимо провести работу с задолженностью и составить пошаговый план работы, который в дальнейшем поможет как в переговорах с должником, так и в ходе судебного разбирательства.

Собираем доказательства наличия задолженности

На этом этапе необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолженности (договор, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и иная документация).

Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей.

В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей.

Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.

Если же контрагент отказывается подписывать документы или постоянно переносит подписание, ссылаясь на занятость, следует задуматься о целесообразности сотрудничества.

Анализируем состояние должника

• Провести анализ текущего состояния должника, его активов, показателей доходности и позиций на рынке необходимо для того, чтобы понимать — есть ли у него вообще активы для погашения задолженности.
• Если анализ деятельности должника показал проблемы в бизнесе, то наилучшим выходом будет инициация процедуры банкротства с дальнейшим взысканием долга за счет реализации на торгах его имущества.
• Кроме этого, понимание внутренних проблем компании-должника может сослужить хорошую службу при проведении переговоров с должником и поможет в поиске возможных выходов из сложившейся ситуации.

Проводим переговоры

Прежде чем направлять претензии и угрожать судебными разбирательствами, обязательно следует сесть с должником за стол переговоров.

Узнайте у должника о причинах просрочки платежей, предложите ему несколько вариантов решения проблемы. Рассрочка или отсрочка исполнения обязательств по договору — одни из самых оптимальных выходов из ситуации с просроченной «дебиторкой». Взыскание долга в судебном порядке, а тем более участие в процедуре банкротства сулят дебитору дополнительные затраты.

Решение пойти должнику навстречу и предоставить некоторые послабления в выплате задолженности может послужить опорой для дальнейшего плодотворного и взаимовыгодного сотрудничества.

Закрепляем договоренности на бумаге

Переговоры прошли успешно, и вы договорились о новых условиях взаиморасчетов? Обязательно составьте необходимые дополнительные соглашения, которые в полной мере будут отражать достигнутые договоренности.

Эти документы необходимы не только должнику, но и кредитору на тот случай, если и по новым договоренностям оплата не будет поступать или будет поступать с нарушением оговоренных сроков.

Направляем должнику досудебную претензию

Если должник не выходит на связь или во время переговоров не удалось найти компромиссное решение, необходимо соблюсти досудебный порядок взыскания задолженности и направить в адрес должника письменную претензию.

Обращаемся в суд

По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ, иск предъявляется в арбитражный суд субъекта РФ по адресу или месту жительства ответчика. В силу ч. 4 ст. 36 АПК РФ иск, вытекающий из договора, в котором указано место его исполнения, может быть предъявлен также в арбитражный суд по месту исполнения договора.

Если в течение 30 дней ответа на претензию не поступило, смело обращайтесь в суд. Проведенный ранее анализ состояния должника поможет вам в принятии решения взыскивать долг в арбитражном суде или подавать заявление о банкротстве должника.

Длительность судебного разбирательства по взысканию дебиторской задолженности может составлять от четырех до восьми месяцев (в зависимости от того, будет ли должник затягивать процесс). Процесс банкротства длится значительно дольше и обычно занимает несколько лет.

Получаем исполнительный лист и передаем его в службу судебных приставов

После вынесения судом положительного решения относительно взыскания задолженности необходимо получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов. Либо вы можете самостоятельно узнать об открытых расчетных счетах должника в налоговой инспекции и предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Пристав возбудит исполнительное производство, и при наличии средств на счете должника весь долг будет списан в пользу дебитора.

Контролируем работу судебных приставов

Очень важно контролировать работу судебных приставов и проверять, проводятся ли своевременно все необходимые процедуры. Такой подход обеспечит наиболее скорое исполнение решения суда.

Самое главное — превентивная защита

Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов.

Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.

1. Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.
2. Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.
3. Дата регистрации компании.

В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.

Показатели доходности компании.

1. Если расходы компании серьезно превышают ее доходы, то вполне вероятно, что при выплате долгов могут возникнуть сложности.

2. Отсутствие задолженностей перед налоговыми органами.

3. Добросовестный контрагент, вероятнее всего, не будет допускать просрочек обязательных платежей по налогам и сборам.

4. Участие в судебных процессах.

Очень яркий показатель работы компании, который может дать гораздо больше информации, чем сотня отзывов клиентов и партнеров. Если к компании в разное время подавалось много однотипных исков, то это очень яркий показатель ее недобросовестности в работе.